10 dicas surpreendentes de preparação de impostos

Dec 19 2014

Tem seus formulários W-2? Verificar. Sua calculadora acessível? Verificar. Seu boné de pensamento de preparação de impostos favorito? Verificar. Não comece a processar números ainda. Primeiro, confira essas dicas essenciais de preparação de impostos.

Como o tempo do imposto chega todos os anos, você também pode enfrentá-lo com uma atitude positiva. Pense em fazer seus impostos como uma caça ao tesouro: você vai procurar todas as deduções e créditos fiscais que puder encontrar. E talvez, apenas talvez, este ano o seu reembolso lhe permita tirar as férias da sua vida.

Para ajudá-lo a vencer a caça ao tesouro deste ano, compilamos 10 dicas e dicas fiscais que podem não ter ocorrido a você. Alguns precisarão ser concluídos antes do final do ano fiscal - nós os listamos primeiro - enquanto outros não precisarão ser resolvidos até que você comece a se preparar para arquivar.

Conteúdo

Organize-se
Ajuda Fiscal Gratuita
Cuidados médicos
Para mais rico ou mais pobre
Dedução do Home Office
Maximizar 401(K), Minimizar FSA
Dê generosamente
Crédito fiscal de oportunidade americana
Viagem médica
Lar Doce Lar

10: Organize-se

Instale um sistema de arquivamento no início do ano civil – e USE-O – para evitar confusão na hora do imposto.

OK, se organizar não é realmente uma dica surpresa. Mas, o que pode ser surpreendente é que, se você usar um contador , isso lhe custará mais dinheiro - talvez muito mais - se você não for organizado. Se você simplesmente despejar uma caixa de sapatos cheia de recibos na mesa dela e disser: "Vamos lá", ela vai cobrar de você tanto pelo insulto quanto pela inconveniência.

Aqui estão algumas coisas que você precisa ter em mãos quando você ou seu contador fizer seus impostos. Tente manter tudo organizado em um só lugar ao longo do ano. Você ficará feliz por ter vindo em abril [fontes: Rosen , Yochim ].

Formulários W-2 e 1099.
Documentos relativos a outros rendimentos.
Documentos relacionados a créditos fiscais de compra de casa ou de energia verde, contribuições IRA e juros de hipotecas e empréstimos estudantis.
Documentos relativos a despesas de educação, creche ou adoção; Contribuições de caridade; e despesas comerciais, médicas, de procura de emprego e de home office.
Recibos de despesas como reparos em imóveis alugados, perdas com jogos de azar, taxas de preparação de impostos do ano passado e trabalhos de caridade.
Documentos relacionados a eventos pessoais em sua vida, como certidão de casamento, decreto de divórcio ou papéis de adoção.

Lembre-se, ser organizado o ano todo, não importa quem faça seus impostos, pode economizar muito tempo - e talvez o dinheiro chegue em 15 de abril.

9: Ajuda Fiscal Gratuita

A assistência fiscal está de prontidão (se você se qualificar para ajuda).

Acredite ou não, o IRS oferece ajuda gratuita na preparação de impostos em cidades e vilas de todo o país para contribuintes qualificados por meio de seus programas de Assistência Voluntária de Imposto de Renda (VITA) e Aconselhamento Fiscal para Idosos (TCE). O IRS trabalha com grupos comunitários para treinar voluntários para ambos os programas.

A VITA geralmente oferece preparação de impostos gratuita para pessoas que ganham menos de US $ 52.000 por ano e membros das forças armadas. TCE é projetado para pessoas com 60 anos ou mais. Os voluntários do TCE são treinados para ajudar com questões tributárias específicas para essa faixa etária. Ambos os programas também oferecem aos contribuintes o arquivamento eletrônico gratuito [fonte: IRS Tips ]. Quem sabia que o IRS oferecia algo de graça? Quase vale a pena ganhar menos dinheiro e envelhecer.

8: Cuidados Médicos

Dependendo da sua situação, talvez você não precise pagar multa, mesmo que não tenha cobertura de saúde.

O Affordable Care Act exige que você e todos em sua família tenham um seguro de saúde qualificado, chamado de cobertura mínima essencial. Como alternativa, você pode solicitar e receber isenção da multa por não ter seguro de saúde . Você pode se qualificar para uma isenção por vários motivos, inclusive se não tiver seguro por menos de três meses durante o ano, se sua cobertura custar mais de 8% de sua renda familiar ou se for membro de uma tribo reconhecida pelo governo federal, ministério de compartilhamento de assistência médica ou seita religiosa que se opõe ao seguro [fonte: HealthCare.gov ].

Se você não se qualificar para uma isenção, terá que pagar uma multa ao apresentar uma declaração de imposto. Para 2014, a multa, conhecida como pagamento de responsabilidade compartilhada individual, geralmente é o maior de 1% da renda familiar, ou US$ 95 por adulto e US$ 47,50 por criança, com um limite por família de US$ 285 [fonte: IRS Affordable ].

Se você não tiver cobertura de assistência médica, visite HealthCare.gov para ver se pode obtê-la através do mercado de seguro de saúde ou se qualificar para uma das isenções.

7: Para mais rico ou mais pobre

Que casal NÃO sonha com o dia em que podem declarar impostos juntos?

Parabéns, casais do mesmo sexo! Graças a uma decisão da Suprema Corte em 2013, os casais que entraram em um casamento válido entre pessoas do mesmo sexo devem agora apresentar declarações de impostos federais usando o status de "arquivamento de casados em conjunto" ou "arquivamento de casados separadamente". A decisão se aplica a casais que se casaram em um estado que reconheça legalmente o casamento entre pessoas do mesmo sexo, mesmo que o casal more em um estado que não o faça [fonte: IRS Treasury ].

Casais do mesmo sexo também serão tratados como legalmente casados em relação a outras disposições fiscais, como impostos sobre herança e doações . Além disso, se você fizer parte de um casal do mesmo sexo, poderá alterar as declarações de impostos de anos anteriores para aproveitar esse status de arquivamento. Pode resultar apenas em um reembolso para você. Como você está arquivando, mantenha algumas coisas em mente. Esta decisão não tem nada a ver com impostos estaduais , portanto, se você mora em um estado que não reconhece seu casamento, ainda terá que apresentar suas declarações de impostos estaduais individualmente, e a decisão não se aplica a parcerias domésticas ou uniões civis.

6: Dedução do Home Office

Se você tem um espaço de trabalho dedicado em casa que é seu principal local de trabalho, alegre-se! Reivindicar como uma dedução é mais fácil do que costumava ser.

Se você já trabalhou em casa e tentou reivindicar parte de sua casa como escritório no passado, sabe a enorme quantidade de papelada que isso pode envolver. O IRS finalmente sentiu sua dor e simplificou a dedução do home office em 2013.

Basicamente, você ainda precisa atender a dois requisitos. Primeiro, você deve usar uma parte de sua casa regularmente e exclusivamente para negócios. Isso significa que você não pode empurrar os pratos do jantar para fora do caminho e usar a mesa de jantar como sua mesa e depois reivindicar a sala de jantar como seu escritório. Em segundo lugar, o escritório deve ser seu principal local de negócios.

Se você atender a esses requisitos, veja como solicitar a dedução da maneira mais fácil:

Use uma dedução padrão de $ 5 por pé quadrado de espaço usado para negócios, até um máximo de 300 pés quadrados (91 metros quadrados).
Reivindicar deduções discriminadas permitidas, como juros hipotecários, serviços públicos ou impostos imobiliários no Anexo A.
Não se preocupe com a dedução da depreciação da casa; não é permitido com a opção simplificada.

Se você é um viciado em papelada fiscal, sinta-se à vontade para continuar usando o método mais complicado. O IRS ainda permite [fonte: IRS Home Office ].

5: Maximizar 401(K), Minimizar FSA

Se você tiver uma conta flexível para gastos com saúde, perderá o dinheiro que reservou se não gastá-lo.

Se sua empresa oferece uma conta de poupança para aposentadoria 401(k) ou semelhante, coloque o máximo de dinheiro que puder nela, especialmente se seu empregador corresponder ou contribuir para o plano também. A maioria das contribuições são feitas antes dos impostos, o que significa que o IRS não irá tributá-lo sobre a mesma renda. Para a maioria dos planos, você pode modificar suas contribuições a qualquer momento, portanto, conforme se aproxima o final de cada ano civil, verifique com o administrador do seu plano se você atingiu o limite de suas contribuições - e, se não tiver, faça isso . As contribuições máximas variam de acordo com o tipo de plano e sua idade [fonte: IRS Retirement ].

Há outra conta de local de trabalho, no entanto, que você provavelmente não quer deixar nenhum dinheiro no final do ano: uma conta de poupança flexível médica (FSA). O Affordable Care Act reduziu o limite de contribuição anual para esse tipo de conta para US$ 2.500, então você pode não ter muito ou nada no final do ano. Verifique com seu administrador ou revise sua conta para ter certeza.

O Tesouro dos EUA também mudou as regras para que seja possível transferir mais de US$ 500 para o próximo ano, mas seu empregador deve se inscrever para esse benefício. Novamente, verifique com o administrador do seu plano. Se a sua é uma conta do tipo use-a-ou-perde-a e você tem dinheiro sobrando no final do ano, ela desaparecerá em um fluxo de procedimentos burocráticos, para nunca mais ser vista novamente [fonte: Bell ].

4: Dê generosamente

Quando você doar para uma instituição de caridade, certifique-se de obter um recibo se quiser deduzir essa generosidade na hora do imposto.

Enquanto os sinos do Papai Noel tocam do lado de fora das lojas durante os feriados, coloque seu troco no balde vermelho e considere outras maneiras criativas de fazer doações para instituições de caridade que também podem ajudar a reduzir sua conta de impostos. Muitas organizações aceitam seu carro antigo, por exemplo, muitas vezes, quer ele funcione ou não. Dessa forma, você obtém uma monstruosidade do quintal enquanto baixa o valor justo de mercado do referido naufrágio.

Você também pode doar ações ou fundos mútuos se os tiver por mais de um ano. Veja isso como uma maneira de reequilibrar seu portfólio, livrando-se de investimentos que não se encaixam em seus objetivos - e você não terá que pagar impostos sobre ganhos de capital quando as ações ou os fundos mútuos se valorizarem [fonte: Bell ].

3: Crédito Fiscal de Oportunidade Americana

O American Opportunity Tax Credit pode ajudar a compensar os custos do ensino superior.

O nome desse crédito fiscal não diz nada sobre isso - mas pelo menos parece super otimista no processo. Especificamente, o American Opportunity Tax Credit é para pessoas que estão pagando pela faculdade - até quatro anos de estudo de graduação. O crédito está programado para permanecer em vigor até o ano fiscal de 2017 e permite que você reivindique um crédito para despesas elegíveis da faculdade, incluindo mensalidades, taxas e materiais do curso de até US$ 2.500.

Até 40% do seu custo é reembolsável, mesmo que você não deva impostos. E inclui quaisquer taxas de educação para o ano fiscal, bem como as dos primeiros três meses do ano seguinte, se forem pagas no ano atual. Portanto, se você tem despesas com educação vencendo em janeiro, fevereiro ou março do próximo ano, pegue seu talão de cheques antes de 31 de dezembro. Isso pode ajudá-lo a economizar dinheiro em seus impostos [fonte: Bell ].

2: Viagem Médica

Se você ou um dependente precisar viajar para tratamento médico, essa despesa é dedutível do imposto.

Se você, ou alguém de quem está cuidando e viajando, viajar para fora da cidade ou fizer várias viagens na cidade para atendimento médico, poderá amortizar o custo da viagem. Os métodos de viagem que geralmente são dedutíveis incluem carro, ônibus, ambulância, avião ou riquixá - e até quartos de hotel podem ser dedutíveis. Mantenha seus recibos, certifique-se de incluir os custos de estacionamento e mantenha um registro de sua milhagem se você dirigir. A dedução de viagem médica pode ser feita além da dedução de assistência médica que você pode reivindicar se os custos excederem 10% de sua renda bruta ajustada [fonte: IRS ].

1: Lar Doce Lar

Os juros que você está pagando em sua hipoteca, bem como o custo de alguns projetos de melhoria da casa, irão ajudá-lo em seus impostos.

Muitas vezes, uma casa parece um vácuo gigante que suga dinheiro. Mas na hora do imposto, você pode aproveitar vários incentivos fiscais relacionados à propriedade da casa que podem ajudar a compensar seu Monster Vac.

Os juros de hipoteca , incluindo quaisquer pontos que você pagou se comprou ou refinanciou durante o ano, são dedutíveis. Além disso, se você fizer o pagamento da hipoteca de janeiro em dezembro, poderá deduzir os juros desse mês também este ano.

Upgrades, incluindo melhorias de energia verde, como isolamento adicional, janelas com eficiência energética e ventiladores para toda a casa, geralmente oferecem créditos fiscais, o que significa que o valor do crédito é deduzido do valor dos impostos que você deve. Conclua essas melhorias até 31 de dezembro para reivindicar o crédito este ano.

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Nota do autor: 10 dicas surpreendentes de preparação de impostos

Como proprietário de uma pequena empresa que trabalha em casa, fiquei mais surpreso - no bom sentido - com a simplificação da dedução fiscal do home office. Durante anos, lutei para descobrir quanto deduzir - sou um escritor, não um contador. Essa única mudança, porém, me faz pensar que talvez possa fazer meus próprios impostos este ano, com a ajuda de um programa on-line para orientação. Se você estiver em cima do muro, dê uma olhada nos novos regulamentos tributários e faça um pouco de pesquisa antecipadamente. Talvez este seja o ano em que você possa mergulhar no fundo do poço de impostos por conta própria. Vou procurá-lo lá -- serei eu quem usará o colete salva-vidas, só para garantir.