ATUALIZAÇÃO: Em 26 de fevereiro de 2022, o governo Biden anunciou que os EUA, as nações europeias e o Canadá chegaram a um acordo para desconectar bancos russos selecionados do sistema SWIFT.
Em resposta à invasão da Ucrânia pela Rússia, o presidente Joe Biden - e outras potências mundiais europeias - anunciaram sanções abrangentes contra a Rússia, incluindo :
- congelamento de ativos de vários bancos russos no sistema financeiro dos EUA
- restringindo a capacidade da maior instituição da Rússia, o Sberbank, de fazer transações em dólares
- proibição de bancos e empresas estatais russas de vender sua dívida nos mercados dos EUA
- impondo proibições financeiras e de viagens pessoais a mais de uma dúzia de oligarcas bilionários com laços com o presidente russo Vladimir Putin
- congelamento de ativos estrangeiros de Putin, seu ministro das Relações Exteriores, Sergei Lavrov, e o ministro da Defesa, Sergei Shoigu, na UE, EUA e Reino Unido
- proibição de companhias aéreas russas e jatos particulares do espaço aéreo do Reino Unido e da UE
Mas o governo Biden e os aliados europeus adiaram uma medida que muitos pediam que tomassem contra a Rússia e Putin. Eles ainda não haviam cortado os bancos russos do SWIFT, um sistema que os bancos usam para se comunicar entre si em todo o mundo, até sábado, 26 de fevereiro. Foi quando os EUA, países europeus e Canadá chegaram a um acordo para desconectar bancos russos selecionados . do sistema SWIFT.
"Nos comprometemos a garantir que bancos russos selecionados sejam removidos do sistema de mensagens SWIFT", disseram os líderes da Comissão Europeia, França, Alemanha, Itália, Reino Unido, Canadá e Estados Unidos em comunicado conjunto . “Isso garantirá que esses bancos sejam desconectados do sistema financeiro internacional e prejudiquem sua capacidade de operar globalmente”.
A remoção dos bancos russos do SWIFT é apenas mais uma medida econômica restritiva que as potências mundiais estão adotando para responsabilizar a Rússia para "garantir que esta guerra seja um fracasso estratégico para Putin", disse o comunicado . Mas o que é SWIFT, afinal? E quão potente é uma arma para punir a agressão russa?
O que é SWIFT?
SWIFT, um acrônimo para Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, é um sistema global que os bancos usam para enviar informações de transações eletrônicas e outros tipos de mensagens para outras instituições. O sistema foi desenvolvido por um grupo de bancos europeus na década de 1960 para substituir o método mais lento e menos seguro de enviar mensagens por linhas telefônicas e telegráficas entre teleimpressoras, de acordo com este artigo de 2012 publicado na revista Business History.
O sistema, com sede na Bélgica, foi criado em 1973 e, em quatro anos, 518 instituições em 22 países estavam conectadas aos seus serviços de mensagens. Desde então, a SWIFT se expandiu para mais de 11.000 instituições em 200 países e territórios em todo o mundo. O sistema transmite 8,4 bilhões de mensagens por ano. Esse volume e uso generalizado tornam fácil entender por que um artigo recente da Bloomberg o chamou de "o Gmail do banco global".
"O sistema SWIFT é uma maneira de bancos e instituições financeiras se comunicarem para gerenciar pagamentos internacionais", diz Erin Lockwood , professora assistente de ciência política da Universidade da Califórnia, Irvine. "É parte da infra-estrutura das finanças globais. Às vezes é confundido com sistemas de pagamentos globais, mas não é o canal real pelo qual o capital flui. É mais parecido com um serviço de mensagens seguro."
A SWIFT atribui a cada instituição financeira um código único que utiliza em transações internacionais, conforme explica este artigo da Investopedia . Basicamente, se um cliente de um banco americano em Nova York deseja enviar dinheiro para alguém na Itália, o remetente fornece o número da conta do destinatário em um banco italiano, além do código SWIFT desse banco. O banco americano então envia uma mensagem ao banco italiano informando que um pagamento está a caminho. Assim que o banco italiano recebe essa mensagem, ele cancela a transação e credita o dinheiro na conta do destinatário.
"Alguma vez transferiu dinheiro de um banco para outro? O backend de sua transação depende de uma mensagem enviada entre instituições financeiras", explica Richard Goldberg , ex-funcionário do Conselho de Segurança Nacional que agora é consultor sênior da Fundação com sede em Washington, DC. para a Defesa das Democracias . "A transferência de dinheiro é concluída em segundos graças aos 1s e 0s enviados pelo sistema SWIFT. Tornou-se a espinha dorsal das transações financeiras globais."
Usando SWIFT para Sanções
O SWIFT foi usado para sanções no passado. De 2012 a 2016, os bancos iranianos foram desconectados do sistema, como parte de uma série de restrições para pressionar o Irã a conter seu programa nuclear . Em 2017, a SWIFT também cortou os bancos norte-coreanos .
Quando o Irã foi cortado do SWIFT em 2012, sofreu um grande impacto na perda de receita das exportações de petróleo, e especialistas dizem que ser cortado do sistema SWIFT seria um grande obstáculo para o setor financeiro russo.
"SWIFT é como os bancos se comunicam e fazem transações" , explica por e-mail Benjamin A. Jansen, professor assistente de finanças da Jones College of Business da Middle Tennessee State University. "Portanto, se a Rússia for cortada do SWIFT, as empresas e as pessoas enfrentarão consequências econômicas significativas por não conseguirem movimentar fundos como normalmente fariam, especialmente devido à dependência da economia russa das exportações".
"Seria um grande negócio negar aos bancos russos o acesso a esse serviço", diz Lockwood. "Na verdade, foi a ameaça de fazê-lo após a invasão russa da Crimeia em 2014 que levou a Rússia a buscar esforços para desenvolver sua própria alternativa ao SWIFT, mas a aceitação desse sistema tem sido muito, muito lenta e há muito poucos usuários. SWIFT é realmente a rede de comunicações financeiras dominante, e é muito difícil desalojar uma infraestrutura dominante."
O sistema SWIFT é de propriedade de instituições financeiras em todo o mundo e supervisionado pelos bancos centrais do G-10, que incluem Bélgica, Canadá, França, Alemanha, Itália, Japão, Holanda, Reino Unido, Suíça e Suécia. Os EUA e o Banco Central Europeu também têm voz, de acordo com o site da SWIFT .
Alguns países europeus – a Alemanha, em particular – estavam relutantes em desconectar a Rússia da SWIFT, por causa dos danos colaterais que isso poderia causar às suas próprias economias.
"O outro lado do dano que cortar o SWIFT infligiria à economia russa é o dano que causaria às contrapartes da Rússia nas transações que estão sendo organizadas, confirmadas e negociadas via SWIFT, principalmente os estados europeus fortemente dependentes das exportações russas, especialmente no setor de energia", diz Lockwood. "Limitar o acesso dos bancos russos ao SWIFT também prejudicaria a capacidade de comunicação e execução eficiente dos pagamentos desses bens e serviços".
No entanto, a Alemanha mudou sua posição no sábado e se juntou a outros líderes europeus ao banir a Rússia do SWIFT. "Estamos trabalhando urgentemente em como limitar os danos colaterais da dissociação do SWIFT de forma que afete as pessoas certas", disseram em comunicado a ministra das Relações Exteriores da Alemanha, Annalena Baerbock, e o ministro da Economia, Robert Habeck . "O que precisamos é de uma restrição direcionada e funcional do SWIFT."
Agora isso é interessante
Nos últimos anos, alguns previram que a tecnologia blockchain - livros distribuídos como os usados pelo Bitcoin e outras criptomoedas - pode atrapalhar o domínio da SWIFT sobre a comunicação bancária.
Publicado originalmente: 25 de fevereiro de 2022
