5 Steuertipps für Arbeitslose

Der April ist in der Tat der grausamste Monat, noch mehr für die Arbeitslosen . Nehmen wir an, Sie sind seit Monaten oder sogar einem Jahr arbeitslos, stehen an jeder überfüllten Jobmesse in der Schlange und abonnieren jede übersehene Jobbörse. Das einzige Geld, das zur Tür hereinkommt, ist ein Arbeitslosengeld von der Regierung, ein Bruchteil Ihres regulären Gehalts und nicht annähernd genug, um die Hypothek, die Kreditkartenrechnung und die Lebensmittel zu decken. Aber dann kommt der 15. April und der Internal Revenue Service (IRS) tritt dich, während du am Boden liegst.

Ja, auch Arbeitslose müssen Lohnsteuer anmelden und zahlen . Grausam, grausam, grausam. Aber es gibt gute Nachrichten. Wenn Sie sich mit Steuerabzügen und -gutschriften auskennen, können Sie Ihre Steuerlast erheblich senken und sogar dem Zugriff des Finanzbeamten entkommen, bis Sie wieder auf der Gehaltsliste stehen.

Lesen Sie weiter für unsere fünf wichtigsten Steuertipps für Arbeitslose. Wir beginnen mit einem notwendigen Übel: der Einreichung von Einkommenssteuern.

1. Arbeitslosengeld ist steuerpflichtig
2. Sie können Aufwendungen für die Stellensuche abziehen
3. Sie können bestimmte Krankheitskosten abziehen
4. Sehen Sie, ob Sie sich für die EITC qualifizieren
5. Vom Arbeitslosen in die Selbständigkeit wechseln
6. Anmerkung des Verfassers

Ja, es scheint grausam und ungewöhnlich, aber jede Arbeitslosenentschädigung, die Sie von der Regierung der Vereinigten Staaten (sowohl auf Bundes- als auch auf Bundesebene) erhalten, ist auch von der Regierung der Vereinigten Staaten zu versteuern. Sie müssen sogar Steuern auf Arbeitslosengeld zahlen, das über ein Katastrophenhilfeprogramm des Bundes gezahlt wird [Quelle: Internal Revenue Service ]. Wenn Ihnen das neu ist, sind Sie nicht allein. Laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage hatten fast 40 Prozent der Steuerzahler keine Ahnung, dass Arbeitslosengeld steuerpflichtig ist [Quelle: Block].

Wenn Sie Leistungen bei Arbeitslosigkeit beziehen, sendet Ihnen die Regierung das Formular 1099-G einige Monate vor Fälligkeit der Steuern zu. Aus dem Formular geht genau hervor, wie viel Geld Sie an Arbeitslosengeld verdient haben. Sie sind verpflichtet, diesen Betrag in der entsprechenden Zeile Ihres Einkommensteuerformulars 1040 [Quelle: Internal Revenue Service ] aufzuführen.

Um den Sticker-Schock zu vermeiden, alle Ihre Arbeitslosengeldsteuern im April zu zahlen, können Sie das ganze Jahr über Steuern von Ihren Arbeitslosenschecks einbehalten lassen. Füllen Sie einfach das Formular W-4V, Antrag auf freiwillige Quellensteuer, aus und reichen Sie es bei der Stelle ein, die Ihnen Ihre Leistungen zusendet. Von da an wird die Regierung 10 Prozent von jedem Scheck einbehalten [Quelle: Internal Revenue Service].

Beachten Sie, dass Arbeitslosengeld, das über eine private Zusatzarbeitslosenkasse eines Arbeitgebers oder eine gewerkschaftlich organisierte Arbeitslosenkasse gezahlt wird, getrennt von der staatlichen Arbeitslosenentschädigung besteuert wird.

In einem angespannten Arbeitsmarkt kann die Arbeitssuche ein Vollzeitjob sein. Zuerst müssen Sie den perfekten Lebenslauf erstellen, was oft die bezahlten Dienste eines Arbeitsberaters erfordert. Dann müssen Sie diesen Lebenslauf in die Hände der richtigen Leute bringen, was ein kostenpflichtiges Abonnement einer gezielten Jobsuche- und Networking-Website erfordern könnte. Und was ist, wenn die besten Jobaussichten in einem anderen Bundesland liegen? Möglicherweise müssen Sie für das erste, zweite und dritte Vorstellungsgespräch nach Topeka fliegen. All diese Kosten summieren sich – und Sie haben noch nicht einmal einen Job!

Die gute Nachricht ist, dass Sie einen Teil Ihrer Kosten für die Stellensuche als Einzelabzug geltend machen können. Kosten für die Stellensuche werden vom Internal Revenue Service (IRS) als sonstige Abzüge eingestuft, was bedeutet, dass sie erst abzugsfähig sind, wenn sie 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens überschreiten [Quelle: Bell ]. Bei Ihrem regulären Gehalt wäre das schwierig. Aber wenn Sie den größten Teil des Steuerjahres arbeitslos waren, braucht es nicht so viel, um 2 Prozent zu überschreiten.

Das versteckte Juwel der Abzüge bei der Arbeitssuche sind die Umzugskosten. Was wäre, wenn der Arbeitsmarkt in Ihrer Heimatstadt die Talsohle erreicht hätte? Wenn Sie mindestens 50 Meilen von Ihrem alten Arbeitsplatz wegziehen, um Arbeit zu finden, können Sie möglicherweise einen Teil der Umzugskosten abziehen. Wir sagen "könnte", weil es einige Qualifizierer gibt. Sobald Sie eine Stelle am neuen Standort gefunden haben, müssen Sie für mindestens 39 Wochen der nächsten 12 Monate als Vollzeitbeschäftigter beschäftigt bleiben, um Umzugskosten abziehen zu können [Quelle: IRS] . Das Coolste an den Umzugskosten ist, dass Sie keine Abzüge aufführen müssen, um sie geltend zu machen, und Sie müssen auch einen Mindestprozentsatz Ihres Bruttoeinkommens nicht überschreiten.

Die einzige schlechte Nachricht ist, dass Sie die Kosten für einen neuen Anzug oder Haarschnitt für dieses Vorstellungsgespräch in Topeka [Quelle: Block] nicht abziehen können.

Für viele Amerikaner bietet die Arbeitslosigkeit die erste schockierende Einführung in die Kosten und Komplexität des Gesundheitssystems. Wenn Sie einen von Mitarbeitern finanzierten Krankenversicherungsplan mit angemessenen Zuzahlungen haben, ist es einfach, eine Krankenversicherung als selbstverständlich anzusehen. Aber wenn du deinen Job verlierst, wird dein Krankenversicherungsschutz von COBRA um ein paar Monate verlängert, und danach bist du auf dich allein gestellt.

For tax purposes, you are allowed to deduct all un-reimbursed out-of-pocket medical expenses that exceed 7.5 percent of your adjusted gross income [source: IRS]. Those limits sound high at first, but consider all of the medical expenses that you can deduct:

Wenn Sie über 50 Jahre alt sind und Ihren Job hauptsächlich aufgrund ausländischer Konkurrenz verloren haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf den Health Coverage Tax Credit, der bis zu 72,5 Prozent der qualifizierten Krankenversicherungsprämien zahlt [Quelle: IRS ]. Die Anforderungen für diesen Kredit sind sehr spezifisch, aber wenn Sie sich qualifizieren, ist es eine Steuervergünstigung, auf die Sie es sich nicht leisten können, zu verzichten.

Der Earned Income Tax Credit (EITC) ist eine Steuervergünstigung für arbeitende Amerikaner mit niedrigem Einkommen. Die Höhe des EITC hängt von Ihrem Einkommen und der Größe Ihrer Familie ab. Um den größten Kredit zu erhalten, können Sie nur etwa 15.000 US-Dollar verdienen, und der EITC läuft vollständig aus, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen 50.000 US-Dollar oder mehr beträgt [Quelle: IRS].

Aber hier ist der knifflige Teil: Sie müssen Einkommen haben, um sich für das EITC zu qualifizieren, und Arbeitslosengeld zählt bei der Berechnung des Kredits nicht als Einkommen [Quelle: Bell ]. Wenn Sie also das gesamte Steuerjahr arbeitslos waren, haben Sie möglicherweise nicht genug verdientes Einkommen, um sich für das EITC zu qualifizieren. Wenn Sie jedoch einen Teil des Jahres beschäftigt waren oder Ihr Ehepartner zum Einkommen beigetragen hat, qualifizieren Sie sich möglicherweise immer noch für das EITC, das eine maximale Auszahlung von 5.751 USD für eine Familie mit drei oder mehr Kindern vorsieht [Quelle: IRS].

The recession has not only increased the unemployment rate , but it has convinced more and more Americans to break out on their own. In 2012, more than 30 percent of American workers are self-employed, many as freelancers, independent contractors or consultants [source:Goetz]. If you file taxes as self-employed rather than unemployed, you could cash in on some additional deductions . Just make sure you follow the Labor Department's rules for claiming unemployment insurance and you should be fine.

Zunächst einmal können Sie als Selbstständiger einen Teil aller Aufwendungen, die durch ein Homeoffice entstehen, abziehen . Nun ist es wichtig zu beachten, dass ein Heimbüro mehr sein muss als ein provisorischer Schreibtisch in Ihrem Schlafzimmer. Ein qualifiziertes Heimbüro für IRS - Zwecke muss „ausschließlich und regelmäßig“ für geschäftliche Zwecke genutzt werden, einschließlich der Suche nach Arbeit [Quelle: IRS ]. Sobald Sie diesen Heimarbeitsplatz eingerichtet haben, können Sie einen Teil der Kosten für Miete, Internet- und Telefondienst, Nebenkosten, Grundsteuern und mehr abziehen.

Ein weiterer Vorteil der Selbständigkeit besteht darin, dass Sie die gesamten Kosten einer Krankenversicherung abziehen können, die Sie für sich selbst oder andere Familienmitglieder abschließen. Dies ist kein Einzelabzug und wird nicht durch Mindestprozentsätze eingeschränkt.

Da Sie schließlich Ihr eigenes Unternehmen führen, haben Sie größere Freiheiten, Ausgaben als Betriebsausgaben abzuziehen. Zum Beispiel kann ein Selbstständiger die Kilometer abziehen, die er für das Herumfahren zu potenziellen Kunden benötigt. Der Kilometerabzugssatz 2011 beträgt 55,5 Cent pro Meile, was sich schnell summiert.

Viele weitere Steuertipps und hilfreiche Informationen zur Einkommensteuer finden Sie unter den entsprechenden Links auf der nächsten Seite.

Ich gebe zu, dass ich vor dem Schreiben dieses Artikels zu den 40 Prozent der Amerikaner gehörte, die keine Ahnung hatten, dass Sie Einkommenssteuer auf Arbeitslosengeld zahlen müssen. Es klingt einfach falsch – Menschen mit den Kontrollen zu belasten, auf die sie angewiesen sind, um über Wasser zu bleiben. Aber es ist schön zu wissen, dass die Steuergesetzgebung dies berücksichtigt und beispielsweise Abzüge für Ausgaben für die Jobsuche und Kredite wie das EITC zulässt, um Familien in besonders schwierigen Zeiten zu helfen.

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Quellen