10 เคล็ดลับในการขอคืนภาษีที่ใหญ่ที่สุด

การขอคืนภาษีสามารถให้ความรู้สึกเหมือนคริสต์มาสในฤดูใบไม้ผลิ ด้วยการเพิ่มบัญชีธนาคารของคุณอย่างกะทันหันคุณสามารถตั้งตารอที่จะช้อปปิ้งอย่างสนุกสนานชำระหนี้ของคุณหรือดึงเงินคืนออกไปเป็นเงินออม วันนี้คุณสามารถคาดการณ์ได้ว่าโชคลาภจะมาถึงเมื่อใดโดยการติดตามสถานะการคืนเงินของคุณด้วยเครื่องมือสถานะการคืนเงินที่มีให้จากIRSทางออนไลน์

สำหรับผู้ที่ได้รับเงินคืนเพียงเล็กน้อยการเฉลิมฉลองอาจไม่เหมือนฟองสบู่จริงและอื่น ๆ เช่นโซดาคลับ แต่ลืมพรรคสงสาร. ผู้เสียภาษีเหล่านี้อาจได้รับเงินคืนเพียงเล็กน้อยเนื่องจากพวกเขาหักภาษีจากเช็คเช็คแต่ละรายการตลอดทั้งปี แทนที่จะ "ให้เงินกู้" รัฐบาลกลางเงินเดือนก้อนใหญ่และรอเดือนเมษายนที่จะได้รับคืนพวกเขากลับมีรายได้มากขึ้นเพื่อใช้จ่ายและลงทุนตามที่พวกเขาต้องการ

แม้ว่าคุณจะไม่สามารถควบคุมความจริงที่ว่าคุณต้องจ่ายภาษี แต่คุณสามารถควบคุมได้ว่าจะคืนเงินในอนาคตได้มากแค่ไหน ดังนั้นหากคุณพึ่งพาการขอคืนภาษีประจำปีเป็นวิธีประหยัดสำหรับการซื้อสินค้าจำนวนมากหรือคุณเพียงแค่ชอบรับเงินสดก้อนโตในคราวเดียวเราได้รวบรวมเคล็ดลับ 10 ประการในการรับเช็คคืนเงินที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

1. เพิ่มการหัก ณ ที่จ่าย
2. หักเงินบริจาคทั้งหมด
3. ตรวจสอบสถานะการยื่นของคุณ
4. ทำให้เด็ก ๆ เหล่านั้นมีค่า
5. หักค่าใช้จ่ายในการดูแล
6. เพิ่มการมีส่วนร่วมของ IRA
7. รีไฟแนนซ์บ้านของคุณ
8. ยังคงจ่ายเพื่อ Go Green
9. ทำงานเพื่อตัวคุณเอง
10. ลงทุนในการวางแผนภาษี

หากคุณทำงานเต็มเวลาใน บริษัท สิ่งแรกที่คุณทำเมื่อได้รับการว่าจ้างคือกรอกแบบฟอร์มภาษี IRS W-4 ข้อมูลที่คุณให้ใน W-4 จะกำหนดจำนวนเงินที่ถูกหักจากเช็คเงินเดือนของคุณในแต่ละงวดการจ่ายเงินและจ่ายเป็นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของคุณ การคำนวณจะขึ้นอยู่กับจำนวนข้อยกเว้นที่คุณอ้างสิทธิ์ ยิ่งคุณอ้างว่าได้รับการยกเว้นมากเท่าไหร่เงินก็จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายน้อยลง (โปรดจำไว้ว่าการยกเว้นส่วนบุคคลของคุณถูกลบออกไปพร้อมกับการปฏิรูปกฎหมายภาษีปี 2017 ดังนั้นการยกเว้นที่คุณดำเนินการจะเป็นของสมาชิกในครอบครัวคนอื่น ๆ )

หากเป้าหมายของคุณคือเพิ่มจำนวนเงินดอลลาร์ที่คุณได้รับในการขอคืนภาษีคุณสามารถไปที่แผนกทรัพยากรบุคคลและขอเปลี่ยนแบบฟอร์มภาษี W-4 ของคุณ เมื่อคุณลดจำนวนข้อยกเว้นในแบบฟอร์มนั้นเงินจำนวนมากจะถูกหักจากเช็คของคุณในแต่ละวันจ่าย ดังนั้นการขอคืนภาษีของคุณจะมีขนาดใหญ่ขึ้น ช่วงเวลาของปีที่คุณได้รับอนุญาตให้ทำการเปลี่ยนแปลงนี้ขึ้นอยู่กับนโยบายของ บริษัท ของคุณ แต่โดยทั่วไปแล้วอาจมีการเปลี่ยนแปลงในช่วงเวลาใดก็ได้ของปี

หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการหาวิธีการหลายยกเว้นคุณควรจะเรียกร้องตามขนาดของครอบครัวของคุณและรายได้ของคุณ (รวมทั้งงานที่จัดขึ้นโดยคู่สมรส) ให้ใช้เครื่องคิดเลขหัก ณ ที่จ่ายของกรมสรรพากร โปรดทราบว่าเครื่องคำนวณได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้เสียภาษี "คุ้มทุน" โดยการหักภาษี ณ ที่จ่ายจากการชำระเงินแต่ละครั้งเพื่อไม่ให้ค้างชำระในเดือนเมษายนหรือได้รับเช็คคืนเงินจำนวนมาก หากคุณต้องการเช็คคืนเงินที่ใหญ่ขึ้นเพียงแค่ได้รับการยกเว้นที่มีคุณสมบัติเหมาะสมบางส่วนและจะมีการหักภาษีเพิ่มเติมในระหว่างปี

คุณเห็นด้วยไหม?

"ถัดจากการถูกยิงและพลาดไม่มีอะไรน่าพอใจเท่ากับการขอคืนภาษีเงินได้" - FJ Raymond

หากคุณมอบเงินบริจาคให้กับองค์กรการกุศลอย่างไม่เห็นแก่ตัวตลอดทั้งปีคุณสามารถหักมูลค่าของเงินบริจาคเหล่านั้นออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณซึ่งอาจเพิ่มเช็คคืนเงินของคุณได้ ไม่เพียง แต่คุณสามารถหักเงินบริจาคให้กับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (รวมถึงคริสตจักรและกลุ่มศาสนาอื่น ๆ ) แต่คุณสามารถหักมูลค่าเงินสดของการบริจาคทางกายภาพเช่นเสื้อผ้าเครื่องใช้ไฟฟ้าศิลปะหรืออสังหาริมทรัพย์ได้ คุณยังสามารถหักไมล์สะสมที่ใช้ในการขับรถในฐานะอาสาสมัครขององค์กรการกุศลได้อีกด้วย

อย่างไรก็ตามเพื่อให้สามารถหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลได้คุณต้องระบุรายการการหักเงินของคุณ ในอดีตผู้เสียภาษีราว 30 เปอร์เซ็นต์เลือกที่จะลงรายละเอียดการหักเงินของพวกเขาแทนที่จะใช้การหักเงินรวมมาตรฐานที่ IRS เสนอ แต่จำนวนนั้นคาดว่าจะลดลงอย่างมากในตอนนี้ซึ่งการหักเงินมาตรฐานได้เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าเป็น $ 12,200 สำหรับบุคคลทั่วไปและ 24,400 ดอลลาร์สำหรับคู่แต่งงานที่ยื่นฟ้องร่วมกัน [[ที่มา: IRS ]

ถึงกระนั้นหากคุณบริจาคเพื่อการกุศลจำนวนมากในปีภาษีเดียวก็อาจคุ้มค่าที่จะลงรายละเอียด โปรดทราบว่าการบริจาคที่หักลดหย่อนภาษีจะต้องมอบให้กับองค์กรการกุศลที่สามารถพิสูจน์สถานะภาษี 501 (c) (3) ได้ องค์กรการกุศลที่ถูกต้องตามกฎหมายส่วนใหญ่ระบุไว้อย่างชัดเจนในเว็บไซต์หรือในเอกสารของพวกเขาว่าองค์กรไม่แสวงหาผลกำไร 501 (c) (3) ดังนั้นจึงมักจะตรวจสอบได้ง่าย

ข้อกำหนดอีกประการหนึ่งคือคุณต้องเก็บใบเสร็จไว้ อีกครั้งองค์กรการกุศลที่ถูกต้องตามกฎหมายมีระบบเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะให้ใบเสร็จรับเงินสำหรับการบริจาคใด ๆ และทั้งหมด คุณไม่สามารถมอบเงินทั้งหมดของคุณให้กับองค์กรการกุศลได้ในทางเทคนิคและคาดว่าจะสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ โดยทั่วไปคุณสามารถหักได้ถึง 50 เปอร์เซ็นต์ของรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้วของคุณในการบริจาคเพื่อการกุศล เช่นเดียวกับการวางแผนทางการเงินและการตัดสินใจด้านภาษีคุณควรพบนักบัญชีมืออาชีพเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีเงินไม่เกินจำนวนสูงสุด

สถานะการยื่นเช่นโสดหัวหน้าครอบครัวการยื่นแยกกันหรือแต่งงานกันและอื่น ๆ อาจมีผลต่อจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการคืนเงินของคุณอย่างมาก นี้เป็นส่วนใหญ่เพราะสถานะการยื่นแต่ละที่แตกต่างกันมีคุณสมบัติที่แตกต่างกันสำหรับการหักมาตรฐาน ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินและครอบครัวของคุณคุณจะต้องเลือกสถานะการยื่นที่ช่วยลดภาระภาษีของคุณและเพิ่มโอกาสในการขอเงินคืน

โดยทั่วไปคู่แต่งงานควรคาดหวังการขอคืนภาษีจำนวนมากหากยื่นร่วม การยื่นแบบแสดงรายการร่วมกันทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับการหักเงินมาตรฐาน $ 24,400 นั้นและสามารถเสนอการลดหย่อนภาษีบางส่วนที่ไม่มีให้สำหรับการยื่นแยกต่างหาก หากคุณแต่งงาน แต่แยกไฟล์กันการหักเงินจะอยู่ที่ 12,200 ดอลลาร์ต่อคน [ที่มา: IRS ]

อย่างไรก็ตามมีบางสถานการณ์ที่คู่สามีภรรยาอาจเลือกที่จะยื่นแยกกัน Andy Lafond ผู้ช่วยศาสตราจารย์ด้านบัญชี CPA และบัญชีของมหาวิทยาลัยลาซาลกล่าวว่าเหตุผลหนึ่งที่ต้องยื่นแยกกันคือหากคู่สมรสรายหนึ่งมีรายได้น้อยกว่ามากและยังมีค่ารักษาพยาบาลที่ไม่ได้รับการชดเชยจำนวนมาก

ในกรณีนี้การยื่นแยกกันทำให้คู่สมรสที่มีรายได้ต่ำสามารถหักค่ารักษาพยาบาลเหล่านั้นได้มากขึ้นเนื่องจากกรมสรรพากรอนุญาตให้คุณหักค่าใช้จ่ายเกินกว่า 7.5 เปอร์เซ็นต์ของรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้วเท่านั้น [ที่มา: IRS ]

Lafond ยังเห็นว่าผู้เสียภาษีจำนวนมากสูญเสียการประหยัดภาษีเนื่องจากพวกเขายื่นแบบบุคคลแทนที่จะเป็นหัวหน้าครัวเรือน ตัวอย่างเช่นพ่อแม่เลี้ยงเดี่ยวไม่ควรยื่นเอกสารเป็นรายคนหากพวกเขามีลูกตั้งแต่หนึ่งคนขึ้นไปที่อาศัยอยู่กับพวกเขาอย่างน้อยหกเดือนนับจากปี เช่นเดียวกับผู้ที่ดูแลพ่อแม่หรือญาติที่สูงอายุ หากคุณมีความรับผิดชอบทางการเงินต่อบุคคลนั้นและพวกเขาอาศัยอยู่กับคุณอย่างน้อยครึ่งปีคุณก็จะมีคุณสมบัติเป็นหัวหน้าครอบครัว หัวหน้าครัวเรือนจะได้รับการหักเงินมาตรฐาน 18,350 ดอลลาร์เทียบกับ 12,200 ดอลลาร์สำหรับบุคคลทั่วไป [ที่มา: IRS ]

ไม่มีใครมีลูกเพียงเพื่อลดหย่อนภาษี แต่มันก็เป็นข้อดีที่ดี ในอดีตที่ผ่านมาพ่อแม่ผู้ปกครองสามารถเงินสดในการขึ้นอยู่กับเด็กในสองวิธีใหญ่: ได้รับการยกเว้นส่วนบุคคลและเครดิตภาษีเด็กน่าเสียดายที่พระราชบัญญัติการลดภาษีและการจ้างงานปี 2017 ได้ยกเลิกการยกเว้นส่วนบุคคลซึ่งอนุญาตให้ผู้เสียภาษีกับครอบครัวหักเงินจำนวน 4,050 ดอลลาร์สำหรับผู้ปกครองทั้งสองคนและอีก 4,050 ดอลลาร์สำหรับเด็กที่อยู่ในความอุปการะทุกคนอายุต่ำกว่า 19 ปีรวมทั้งนักเรียนเต็มเวลาระหว่าง อายุ 19 และ 23 ปี

ข่าวดีก็คือรัฐบาลเพิ่มมูลค่าของเครดิตภาษีเด็กเป็นสองเท่าจาก 1,000 ดอลลาร์เป็น 2,000 ดอลลาร์ต่อคนสำหรับเด็กที่อยู่ในความอุปการะทุกคนที่อายุ 16 ปีหรือต่ำกว่า [ที่มา: IRS ] เครดิตภาษีเด็กมีค่ามากกว่าการยกเว้นส่วนบุคคลเนื่องจากเป็นเครดิตไม่ใช่การหักเงิน นั่นหมายความว่ามูลค่าเต็มดอลลาร์จะถูกหักออกจากใบเรียกเก็บภาษีสุดท้ายของคุณไม่ใช่เฉพาะรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ที่ดีไปกว่านั้นคือเครดิตที่สามารถขอคืนได้ซึ่งหมายความว่าหากเครดิตของคุณมีขนาดใหญ่กว่าใบเรียกเก็บภาษีคุณจะต้องทำการเปลี่ยนแปลงต่อไป

แม้ว่าจะมีการแลกเปลี่ยน สังเกตว่าการยกเว้นส่วนบุคคลใช้ครอบคลุมเด็กโตรวมถึงเด็กที่อยู่ในวิทยาลัยด้วย แม้ว่าจะเป็นเรื่องจริงที่เครดิตภาษีเด็กมีอายุไม่เกิน 16 ปี แต่ร่างกฎหมายปฏิรูปภาษีได้เปิดตัวเครดิตภาษีใหม่มูลค่า $ 500 สำหรับเด็กอายุไม่เกิน 23 ปีซึ่งเป็นนักเรียนเต็มเวลาและอีกคนละ $ 500 "ญาติที่มีคุณสมบัติเหมาะสม "ที่อาศัยอยู่ในบ้านรวมทั้งพ่อแม่ที่แก่ชรา [ที่มา: Perlman ]

การดูแลเด็กหรือผู้ปกครองที่มีอายุมากสามารถเพิ่มค่าใช้จ่ายจำนวนมากได้ คุณทราบหรือไม่ว่าค่าใช้จ่ายบางส่วนสามารถหักลดหย่อนได้ หากคุณจ่ายเงินให้ใครสักคนเพื่อดูแลบุตรหลานของคุณหรือญาติผู้สูงอายุในขณะที่คุณทำงานคุณสามารถลดภาระภาษีของคุณและเพิ่มเงินคืนผ่านเครดิตการดูแลเด็กและผู้อยู่ในอุปการะ

เครดิตการดูแลเด็กและผู้อยู่ในอุปการะมีความสำคัญเนื่องจากเช่นเดียวกับเครดิตภาษีเด็กจะหักออกจากค่าภาษีสุดท้ายของคุณเป็นเงินดอลลาร์โดยไม่หักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ เคล็ดลับคือการหาว่าคุณมีคุณสมบัติได้รับเครดิตนี้หรือไม่และมีมูลค่าเท่าใด เพื่อให้มีคุณสมบัติได้รับเครดิตคุณต้องจ่ายเงินให้คนดูแลเด็กในอุปการะของคุณ (อายุน้อยกว่า 13 ปี) เพื่อให้คุณสามารถทำงาน (หรือหางานทำ) ได้ คุณยังสามารถขอรับเครดิตนี้ได้หากเด็กอายุมากกว่า 13 ปีและมีความบกพร่องทางร่างกายหรือจิตใจ (ผู้ใหญ่ที่อยู่ในประเภทเหล่านี้สามารถขอรับเครดิตได้เช่นกัน)

มีข้อ จำกัด ของค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กหรือค่าเลี้ยงดูที่คุณสามารถเรียกร้องได้ กรมสรรพากรระบุว่าคุณสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายได้ถึง 3,000 ดอลลาร์สำหรับบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือ 6,000 ดอลลาร์สำหรับบุคคลสองคนขึ้นไป จำนวนเครดิตที่แท้จริงเป็นเพียงเปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายเหล่านั้นระหว่าง 20 ถึง 35 เปอร์เซ็นต์ตามรายได้ต่อปีของคุณดังนั้นหากคุณเรียกร้องเงินสูงสุด 6,000 ดอลลาร์เพื่อส่งลูกสองคนไปรับเลี้ยงเด็กและคุณมีรายได้ 35,000 ดอลลาร์ต่อปีคุณจะได้รับ เครดิตมูลค่า $ 1,440 (24 เปอร์เซ็นต์ของ $ 6,000) [ที่มา: IRS ]

วิธีหนึ่งที่แนะนำมากที่สุดในการเพิ่มการขอคืนภาษีของคุณคือการเพิ่มเงินสมทบเข้ากองทุนเกษียณอายุของคุณ การมีส่วนร่วมในบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล ( IRA ) หรือ401 (k)ไม่เพียง แต่อำนวยความสะดวกในการออมเพื่อการเกษียณอายุเท่านั้น แต่การวางเงินใน IRA จะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดเนื่องจากมีรายได้สูงสุด ยิ่งคุณมีส่วนร่วมใน IRA มากเท่าใดรายได้ของคุณก็จะต้องเสียภาษีน้อยลง โดยทั่วไปยิ่งรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณลดลงคุณจะต้องเสียภาษีน้อยลงและยิ่งคุณเสียภาษีน้อยเท่าไหร่ก็จะได้รับเงินคืนมากเท่านั้น

Be careful, though, to make the IRA contribution by the deadline, and know your limits. For 2019 and 2020, you can deduct a maximum of $6,000 ($7,000 if you are 50 or older) in IRA contributions from your taxable income. [source: IRS]. Consult a tax professional to ensure your IRA contributions are made on time and in the right dollar amount.

When interest rates are low, many homeowners look at refinancing their homes. Those who refinance at a lower interest rate benefit from lower mortgage payments as well as a lower amount paid over the life of the mortgage. But did you know refinancing could also bump up your tax return?

When you refinance your home, the majority of your initial monthly payments will be going toward interest on the loan. While it's no fun paying a big chunk of money in interest, all of that interest is tax deductible. The new tax law allows homeowners to deduct the full amount of interest on mortgage loans (including refinanced loans) up to $375,000 for individual filers and $750,000 for married couples filing jointly [source: IRS].

Of course, a lot of factors need to be considered when refinancing a home, including your new interest rate, how much you still owe on your house and its current market value.

Another option to remember is a home equity loan. The new tax law allows you to deduct the interest on a home equity loan or home equity line of credit (HELOC) as long as the money is being used to improve the house [source: IRS]. In the past, you could deduct interest paid on a home equity loan no matter what you planned to do with the money, but it's still a tax-wise way to cash in on the equity in your house.

If you've been thinking about adding solar panels to your house or buying an electric vehicle, it could do wonders for your tax refund. The 2017 tax reforms put some new limits on green tax credits, but most of the tax breaks are still in effect through 2025.

The Residential Renewable Energy Tax Credit, for example, allows you to claim a tax credit up to 30 percent of the total cost of a home renewable energy project that's up and running by the end of 2019. Qualifying upgrades include installing solar panels or a solar water heater, small wind turbines or even geothermal heat pumps. After 2019, the value of the tax break starts to go down, so that improvements placed by in service in 2020 get 26 percent, and ones in 2021 get 22 percent [sources: TurboTax, Perez].

เช่นเดียวกับหากคุณซื้อรถยนต์ไฟฟ้าแบบเสียบปลั๊กเช่น Nissan Leaf หรือ Chevrolet Bolt สำหรับรถยนต์ส่วนใหญ่เหล่านี้กรมสรรพากรจะให้เครดิตภาษีแก่คุณสูงถึง $ 7,500 สำหรับรถยนต์ยอดนิยมเช่นรุ่น Tesla และ Toyota Prius Prime เครดิตจะน้อยกว่า แต่ก็ยังคุ้มค่าที่จะหักภาษีในขณะที่พวกเขาสุดท้าย [ที่มา: Edmunds ]

ทั้งเครดิตพลังงานหมุนเวียนและเครดิตรถยนต์ไฟฟ้าเป็นเครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้ซึ่งหมายความว่าเครดิตเหล่านี้จะหักออกจากค่าภาษีของคุณ แต่จะไม่ได้รับการคืนภาษีด้วยตัวเอง ที่กล่าวว่าเครดิตสีเขียวเหล่านี้รวมกับเครดิตภาษีที่สามารถขอคืนได้อื่น ๆ สามารถเพิ่มการคืนเงินของคุณได้อย่างมาก

For many Americans, business ownership has become a path to financial freedom. Home-based business owners can deduct things like a home office , telephone, internet service and office supplies. When you start a business, the initial deductions may offer tax refunds, and as the business begins to make money, the continuing deductions lower your taxable income. Thanks to the latest tax reforms, starting your own business makes even more financial sense. Not only can you deduct normal business expenses like the equipment you use for your business, and portions of the facilities and utilities, but you can also claim an automatic 20 percent deduction on all business income. Yup, if you are a sole proprietorship, a partnership or even an S corporation, you can claim this deduction [source: IRS]

There are some limits and exclusions to this 20-percent deduction (this is the IRS, of course). Your business can't make more than $160,700 for individual filers or $321,400 if married and filing jointly. And certain professions can't claim it, including doctors, lawyers and accountants [source: Fishman].

Just make sure you can prove to the IRS that you really have a business and are not just trying to write off expenses. If your side business never shows a profit even after several years, the IRS might flag you for an audit.

Tax planning is one of the best ways to take advantage of all these deductions and get the maximum tax refund possible. Tax planning often starts at the very beginning of the year and takes into account how much money you'll earn and how different expenses (or extra income) affect the total tax amount that you'll owe. Planning also helps you evaluate different ways of using your money to buy needed, yet tax-deductible items or make other tax-reducing investments.

A tax-planning professional (or you, if you're your own best accountant ) can play with the numbers in computer software to evaluate what changes you can make to lower the tax bill, therefore upping the refund.

For more tax tips, check out the links on the next page.

Originally Published: Apr 3, 2019

Is TurboTax really free?

How much is Turbo Tax?

How can I check for my stimulus check?

Is there a delay in tax refunds for 2020?

How do I know if I will get a tax refund?

A special thanks to Andy Lafond, CPA, accounting professor at La Salle University, who helped us update this article to reflect major changes to the tax code.

Related Articles