Yatırım Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır?

Mutual Systems, Inc.'den Bay Davis'ten bir telefon aldınız. Mutual Systems'ı duymuşsunuzdur. Elbette var.

Bay Davis iyi bir adam. Mali durumunuzla ilgileniyor ve mali geleceğiniz hakkında herhangi bir düşünceniz olup olmadığını soruyor. Size yardım etmeyi çok ister ve Mutual Systems'ın yakında piyasaya süreceği, dünyaya bakış açınızı değiştirecek bir ürün olan bir mobil cihaz hakkında çok gizli, içeriden bazı sıcak bilgilere sahip olur. Size hissenin şu anda ucuz olduğunu ve hemen harekete geçmeniz gerektiğini, yoksa çok para kazanmayı kaçıracağınızı söylüyor - geleceğinizi güvence altına almaya yardımcı olacak parayı.

Bay Davis, "Kaybedemezsiniz," diyor.

Ama sen yaparsın.

O gün Bay Davis'in aradığı tek kişi sen değildin. Bay Davis ve ortakları yüzlerce başka insanla temasa geçti. Mutual Systems meşru bir şirket olmasına rağmen, hisseleri yoğun bir şekilde işlem görmemektedir. Olduğu gibi, sözde "az işlem gören" bir hisse senedinin değeri, bir alıcı eylemi patlamasıyla artırmak kolaydır. Ve değer gerçekten fırladıktan sonra, dolandırıcılar hisselerini hızla satarlar. Hisse senedinin değeri düşer ve paranız oraya gider.

­

Çoğu yatırım dolandırıcılığı aynı temel ilkeleri kullanır: büyük kâr vaatleri, risksiz güvenceler ve aciliyet ve gizlilik iddiaları. Dolandırıcı , sevimli , arkadaş canlısı ve profesyonel.

Birçok insan bir dolandırıcılığı bir mil öteden görebileceklerini düşünüyor. Ancak çoğu dolandırıcılık, birdenbire arama yapan saldırgan satıcı veya kötü şöhretli Nijeryalı banka hesabı planı kadar bariz değildir. Her yıl, Amerikalılar her boyut ve şekildeki dolandırıcılıklara milyarlarca dolar kaybediyor [kaynak: Ulusal Vadeli İşlemler Birliği ]. Her vatandaş potansiyel bir hedeftir.

Peki orada gizlenen hangi planlar var? Neden tekrar tekrar başarılı oluyorlar? Onlardan nasıl kaçınırsınız?

İlk olarak, en iyi 10 yatırım dolandırıcılığına bir göz atalım.

­

Pompa ve Boşaltma

Bay Davis'in planı (önceki sayfada açıklanmıştır) pompala ve boşalt dolandırıcılığı olarak adlandırılır. Alıcıların patlaması, hisse senedinin değerini "pompaladığı" için böyle adlandırılmıştır. Hisse senedi değeri zirveye ulaştığında, dolandırıcılar hisse senetlerini "döker", bu da genellikle değerin keskin bir şekilde düşmesine neden olur [kaynak: ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ].

İçindekiler

1. En İyi 10 Yatırım Dolandırıcılığı
2. Yatırım Dolandırıcılıkları Neden İşe Yarar?
3. Yatırım Dolandırıcılığından Kaçınmak

Yatırım dolandırıcılığı tüm şekil ve boyutlarda gelir. Dolandırıcılar, tespit edilmesi zor bir dolandırıcılık yapmak için genellikle çeşitli dolandırıcılıkların özelliklerini karıştırır ve eşleştirir.

Aşağıda yaygın olarak kullanılan 10 dolandırıcılığın açıklamaları bulunmaktadır.

Yakın İlgi Alanı Dolandırıcılığı

İyi ya da kötü, insanlar ortak bir şeyleri olan insanları dinlemeye meyillidirler . Dolandırıcılar bu özelliğe bağlıdır. Hobi gruplarına ve dini gruplara katılırlar veya etnik benzerlikler üzerinden ticaret yaparlar.

Lisanssız Satış

Lisanssız brokerler veya satış acenteleri size finansal tavsiye veya bir yatırım fırsatı ile yaklaşıyor. Lisanssız bir sigorta acentesi sahte sigorta poliçeleri satabilir. Ya da daha da kötüsü, itibarsız bir firmada lisanssız bir komisyoncudan tavsiye alabilirsiniz.

Ponzi Şeması

Ponzi para aktarma şeması, ilk yatırımcılara daha sonraki yatırımcılar tarafından sağlanan fonlarla ödeme yapmaktan ibarettir. İlgi alanı dolandırıcılıklarında olduğu gibi, Ponzi dolandırıcıları da genellikle insan gruplarını hedef alır. Bu planlar güvene ve kulaktan kulağa güvene dayalı olduğundan, bir grup içinde dolandırıcılığı başlatmak, dolandırıcının onu hızla yaymasına olanak tanır.

İnternet Dolandırıcılığı

İnternet dolandırıcılığı, e-posta tekliflerini ve var olmayan şirketlerde veya ürünlerde yatırım fırsatlarını tanıtan sahte Web sitelerini içerir. Sohbet odaları , haber grupları ve ilan tahtaları da dolandırıcılar için ortak oyun alanlarıdır. Entrikacılar, şirketi yanlış referanslarla desteklemek için birden fazla kullanıcı adı kullanır ve meşruiyet yanılsaması yaratır.

Senet Dolandırıcılığı

Senet, belirli bir faiz tutarı ile bir krediyi geri ödemeye yönelik yazılı bir sözleşmedir . Dolandırıcılar, tahvillere çok benzeyen yüksek getirili bonolara yatırım yapma fırsatı sunar . Ancak dolandırıcı, hiçbir zaman üçüncü bir tarafa borç para vermez. O sadece yatırımcının parasını alır. Ya da krediyi veriyor ama yatırımcıya vaat ettiğinden daha azını ödüyor.

Başbakan Banka Dolandırıcılığı

Dolandırıcı, normalde yalnızca toplumun üst tabakasının erişebildiği denizaşırı kurumlar olan "ana bankalar" aracılığıyla yatırım fırsatları sunar . Maalesef bu bankalar yok.

Uygun Olmayan Yatırımlar

Fakerler, yatırımcının mali durumuna uygun olmayan yatırımları tavsiye eder. Yaygın bir varyasyon, kısa vadeli bir yatırımın daha iyi olacağı birine itilen uzun vadeli yatırımdır.

Kıdemli Dolandırıcılar

Yaşlılar genellikle yalnız yaşarlar, bakım için başkalarına bağımlıdırlar ve emeklilik birikimlerinin onları nasıl destekleyeceği konusunda endişelenirler. Pek çok yaşlı, sağlam tavsiyeleri ve heyecan verici fırsatlarıyla bu korkuları giderebilecek kendine güvenen adama inanmaya can atıyor. Bu dolandırıcılık, hayat sigortası dolandırıcılığı ve uygun olmayan yatırımları içerir.

emtia dolandırıcılığı

Bu planlar, altın, gümüş, nadir madeni paralar ve değerli taşlara yapılan yatırımları içerir. Dolandırıcılar son zamanlarda petrol ve doğal gazın maliyetini artıran siyasi koşullardan yararlandılar. Aynı koşullar alternatif enerji yatırımlarını da oldukça cazip kılıyor. Sırf çevre için iyi geliyor diye, bunun bir aldatmaca olamayacağı anlamına gelmez.

Yatırım Seminerleri

Dolandırıcı, rakipsiz bir yatırım fırsatı sunduğu bir seminere yüz kişiyi davet eder. Hemen ve orada kaydolmalısınız. Daha sonra kayıt olamazsın çünkü iki saat sonra şehirden ayrılıyor. Senin paran da öyle.

Bu planlar neden işe yarıyor? Ne yazık ki, içgüdülerimiz bazen bize karşı çalışır. Sonraki sayfada daha fazla bilgi edinin.

Charles Ponzi

Charles Ponzi, 20. yüzyılın başlarında Amerika Birleşik Devletleri'ne göç eden bir İtalyan göçmeniydi. Ponzi, insanları Uluslararası Posta Yanıt Kuponlarına yatırım yapmaya davet etti. Son derece yüksek getiriler vaat etti. Gerçekten yaptığı tek şey yatırımcıların parasını almak ve daha önceki yatırımcılara küçük ödemeler yapmaktı. Ponzi, kurbanlarını 10 milyon dolarla aldattı.

Eksiler , planlarının başarılı olması için insan davranışının temel ilkelerine güvenirler .

Risk

Çoğu insan risk almaktan korkar. Yüksek bahisli bir poker oyununda kumar oynamaya ne kadar isteklisiniz ? Olası kârınıza karşı şansınız nedir?

Dolandırıcılar, riskten korktuğunuzu bilir. Size anlatılmamış zenginlikler getirebilecek bir fırsatta çok az risk olduğunu veya hiç risk olmadığını söyleyeceklerdir. Risk yoksa, neden atlamayasınız?

Açgözlülük

Çoğu insan, çitin diğer tarafındaki çimlerin gerçekten daha yeşil olduğuna inanma eğilimindedir. "Keşke çiti nasıl aşacağımı bilseydim," diyorsunuz, o yeni spor arabaya ya da altın yığınına özlemle bakarak. Dolandırıcılar kesinlikle açgözlüdür, ancak daha da önemlisi, sizin de açgözlü olduğunuzu bilirler. Büyük zenginlikler ve gelecekteki güvenlik vaatleriyle sizi büyüleyebileceklerini biliyorlar.

Aciliyet ve Kıtlık

"Şimdi harekete geçin ve alacaksınız..."

"Anma Günü Haftasonu İndirimi."

"Gümrük İndirimi -- Sadece Pazar!"

Satışın önemli bir ilkesi, sınırlı süreli, sınırlı tedarik teklifidir: aciliyet ve kıtlık. Dolandırıcılar, kurbanları yatırım fırsatının meşruluğu hakkında herhangi bir araştırma veya geçmiş kontrolü yapma şansı bulamadan önce kurbanlarını çabucak cezbetmek için aciliyet ve kıtlığı kullanırlar.

Bay Jones, "Yalnızca birkaç yatırımcıya daha yer var" diyor. "Bugün bana bir çek vermezsen, sana kardan pay garanti edemem."

Yeşil tarafa giden treni kaçırmak istemezsiniz. Ve daha yeşil taraf, trenin gittiği yer, değil mi? Bay Jones öyle dedi [kaynak: Ulusal Vadeli İşlemler Birliği ].

İncelik

Bir arkadaşınız nazikçe size akşam yemeği pişirmeyi teklif ettiğinde ve geçmiş deneyimler bir tavayı spatuladan ayırt edemediğini gösterdiğinde, ne dersiniz? Sonuçta arkadaşının duygularını incitmek istemezsin.

Ne yazık ki, birinin duygularını incitme korkunuz bir dolandırıcının yararınadır. Evet, Montana'daki bu sahil mülküne yatırım yapmaktan emin değilsiniz ama Bay Jones çok hoş bir genç adam. Ve seninle konuşmak için ta evinize kadar geldi, yatırım seminerine biletinizi almaktan bahsetmiyorum bile.

Güven

Bir oyuna gittiğinizde ve aktrislerden biri onun repliklerini bilmiyorsa, aktrisin karakterine olan güveninizi kaybedersiniz. İnanmayı bırakıyorsun.

Aynı ilke kendine güvenen adam için de geçerlidir. İnsanlar, neden bahsettiğini biliyor gibi görünen ve planına tamamen güvenen bir kişiye güvenme eğilimindedir. Sonuçta, sadece duygularımız güven ve karizma tarafından yönlendirilmiyor, aynı zamanda uzmanlara güvenmemiz de öğretiliyor. Ve bir dolandırıcıya "Hayır, yatırım yapmıyorum" derseniz, dolandırıcı "Haklısınız. Beni yakaladınız" diye cevap vermez. Dolandırıcı, "Pekala, sadece para kazanmakla ilgilenen birine bu fırsatı değerlendireceğim" diyecek. Ve kararınızı yeniden düşünmeye başlarsınız.

Bir düzeni nasıl tespit edebilirsiniz? Halihazırda bir dolandırıcılığın kurbanı olup olmadığınızı nasıl anlarsınız? Bana banka hesap numaranızı gönderin ve ardından sonraki sayfaya gidin.

Kendine Güvenmeyen Adam

Akıllı bir dolandırıcı, paranızı almak için bariz bir güven eksikliğini kullanabilir. İlk başta, Bay Jones, kanser tedavisi geliştiren bir biyofarmasötik şirketine yatırım yapma fırsatı sunuyor . Bay Jones, "Ama kanser çok akıllı bir hastalıktır" diyor. "Sadece onu yenebileceğimizi sanmıyorum." Yatırım fırsatından pek emin görünmüyor. Bilmediğiniz şey, Bay Jones'un yakın akrabalarınızdan birinin yakın zamanda kanserden öldüğünü bildiği. Yatırım fırsatına olan bariz güven eksikliği ile birlikte çalışmak için tedaviye yatırım yapma arzunuza bağlı . "Hayır, bu harika bir fırsat!" diyorsun, onun eline oynuyorsun.

İşte yatırım dolandırıcılığından uzak durmanıza yardımcı olacak bazı ipuçları.

Bir dolandırıcılığın kurbanıysanız, yapabileceğiniz en iyi şey bunu bildirmektir. Dolandırıcılar, dolandırıcılığın devam etmesini sağlamak için sizin dolandırılma konusundaki belirsizliğinize ve utanmanıza bağlıdır. Utanmayın - en iyisi bile alınıyor. Oturup utanmamak için bir zaman varsa, o zaman soyulduğunuzdan şüphelendiğiniz zamandır.

Yatırım dolandırıcılığı hakkında daha fazla bilgi edinmek isterseniz, bir sonraki sayfadaki bağlantıları takip edebilirsiniz.

Bahsettiğin Nijerya Dolandırıcılığı Neydi?

Nijerya hükümetinin son derece sorunlu bir yetkilisi size e-posta gönderiyor. Nijerya'dan serveti fark edilmeden ayrılabilmesi için banka hesabınıza birkaç milyon dolar transfer etmek istiyor. Yardımınız için bir ödül olarak, size paranın büyük bir kısmını verecektir. Tek yapmanız gereken, hesap numaranız da dahil olmak üzere banka bilgilerinizi ona vermek. Ve elbette, transfer masraflarını karşılamak için ona küçük bir ücret göndermeniz gerekiyor - bunu ikinizin geleceği için bir yatırım olarak düşünün.

İlgili Makaleler

Daha Fazla Harika Bağlantı

Kaynaklar: