ในความเคลื่อนไหวล่าสุด ธนาคาร First Republic ได้ขายสินทรัพย์ส่วนใหญ่ให้กับ JP Morgan ทำให้ผู้บริโภคและผู้คนจำนวนมากสงสัยว่าสิ่งนี้มีความหมายอย่างไรสำหรับพวกเขา การขายดังกล่าวไม่เพียงมีความสำคัญสำหรับธนาคารทั้งสองที่เกี่ยวข้องเท่านั้น แต่ยังมีความหมายที่กว้างขึ้นสำหรับเศรษฐกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการเข้มงวดเชิงปริมาณ

First Republic Bank เป็นธนาคารเอกชนที่จัดการสินทรัพย์มูลค่ารวมกว่า 200 พันล้านดอลลาร์ และเป็นที่รู้จักในด้านบริการส่วนบุคคล เช่น ธนาคารเอกชนและการบริหารความมั่งคั่งในเมืองใหญ่ ๆ ของสหรัฐอเมริกา ธนาคารเตรียมขายสินทรัพย์ให้กับ JP Morgan ซึ่งนับเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในแนวการธนาคาร ด้วยสินทรัพย์กว่า 3.2 ล้านล้านดอลลาร์ การที่ JP Morgan เข้าซื้อสินทรัพย์ของ First Republic Bank จะช่วยให้ธนาคารสามารถขยายสถานะในธุรกิจไพรเวทแบงกิ้งและการบริหารความมั่งคั่ง ความเคลื่อนไหวนี้เป็นส่วนหนึ่งของการผลักดันของเฟดในการกระจายความมั่งคั่ง หรือที่เรียกว่านโยบายการเงิน 3

ดังนั้นสิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรสำหรับผู้บริโภคและธุรกิจทั่วไป

ในระยะสั้น เป็นไปได้ยากที่คนส่วนใหญ่จะสังเกตเห็นผลกระทบที่มีนัยสำคัญใดๆ อย่างไรก็ตาม ในระยะยาว ความเคลื่อนไหวดังกล่าวอาจมีผลกระทบต่อเศรษฐกิจในวงกว้าง

จากวิกฤตการธนาคารที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง เราสามารถคาดการณ์ได้ว่าธนาคารอื่น ๆ จะลดความเสี่ยงของตนอย่างรวดเร็วในพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์ที่เทียบเคียงได้ ซึ่งอาจทำให้สภาพคล่องในตลาดลดลงและส่งผลกระทบต่อความพร้อมของสินเชื่อและสินเชื่อสำหรับธุรกิจและบุคคลทั่วไป ทำให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ความต้องการหลักทรัพย์บางตัวที่ลดลงอาจทำให้ราคาลดลง ส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นสำหรับผู้กู้ที่ใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน

ผลของการกระชับเชิงปริมาณ (QT)

Quantitative Tightening (QT) เป็นกระบวนการลดปริมาณเงินหมุนเวียนและขนาดของงบดุลของธนาคารกลาง QT ตรงข้ามกับ Quantitative Easing (QE) ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเพิ่มปริมาณเงินและการขยายงบดุลของธนาคารกลาง

วิกฤตการธนาคารที่กำลังดำเนินอยู่เชื่อมโยงกับผลกระทบของ Quantitative Tightening (QT) ตั้งแต่ปี 2018 Federal Reserve ได้ใช้ QT เพื่อลดเงินสำรองส่วนเกินในระบบธนาคารที่สร้างขึ้นในช่วง QE และนี่อาจเป็นปัจจัยที่เอื้อต่อวิกฤตการธนาคารในปัจจุบัน

QT มีความหมายหลายประการ ไม่เพียงแต่สำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้บริโภคทั่วไปด้วย ช่วยลดความพร้อมของสินเชื่อและเพิ่มต้นทุนการกู้ยืม ทำให้ธนาคารรักษาผลกำไรได้ยากขึ้น ส่งผลให้ธนาคารจำนวนมากขึ้นอาจต้องขายสินทรัพย์เพื่อรักษาสภาพคล่อง ซึ่งนำไปสู่การควบรวมกิจการในอุตสาหกรรมธนาคารต่อไป ซึ่งหมายความว่าผู้บริโภคอาจมีโอกาสน้อยลงในการเข้าถึงเงินเนื่องจากข้อจำกัดในการกู้ยืม และอาจเผชิญกับความเสี่ยงด้านการลงทุนที่สำคัญ เนื่องจากบริษัทมหาชนหลายแห่งได้รับอิทธิพลโดยตรงจากวิกฤตการณ์ธนาคารที่กำลังดำเนินอยู่

บทสรุป

โดยสรุป การขายทรัพย์สินของ First Republic Bank ให้กับ JP Morgan มีนัยสำคัญต่ออุตสาหกรรมการธนาคารและเศรษฐกิจในวงกว้าง แม้ว่าผลกระทบต่อผู้บริโภคโดยเฉลี่ยอาจเป็นทางอ้อม แต่สิ่งสำคัญคือต้องติดตามการพัฒนาเหล่านี้และทำความเข้าใจว่าผลกระทบเหล่านี้อาจส่งผลต่อการเงินส่วนบุคคลอย่างไรในอนาคต

นี่เป็นส่วนหนึ่งของวัฏจักรที่เฟดสร้างขึ้น ซึ่งได้รับการสำรวจอย่างเจาะลึกในหนังสือ“วิกฤตหนี้ครั้งใหญ่”โดยเรย์ ดาลิโอ นักลงทุนระดับตำนาน หนังสือเล่มนี้นำเสนอบทวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับพลังทางเศรษฐกิจและการเมืองที่นำไปสู่วิกฤตหนี้ ตลอดจนคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับนโยบายการเงิน โดยจะสรุปกลยุทธ์สำหรับแต่ละบุคคลเพื่อก้าวข้ามช่วงเวลาที่ท้าทายเหล่านี้โดยใช้แนวทางที่ยืดหยุ่นและปรับเปลี่ยนได้ในการจัดการความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยง จากข้อมูลของ Dalio การทำความเข้าใจกับปัจจัยพื้นฐานเหล่านี้เป็นกุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงและบรรเทาผลกระทบของวิกฤตหนี้ โดยรวมแล้ว หนังสือเล่มนี้เป็นแหล่งข้อมูลอันมีค่าสำหรับใครก็ตามที่ต้องการทำความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับความซับซ้อนของการเงินและเศรษฐกิจโลก และเพื่อปกป้องทรัพย์สินของพวกเขาในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่อาจเกิดขึ้น

โปรดสนับสนุนฉันโดยใช้ลิงค์พันธมิตรนี้เพื่อช่วยฉันสร้างเนื้อหาเพิ่มเติมเช่นนี้ ขอบคุณ!