SWIFT คืออะไรและใช้อย่างไรในการคว่ำบาตรรัสเซีย?

UPDATE: เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2565 ฝ่ายบริหารของ Biden ได้ประกาศว่าสหรัฐฯ ประเทศในยุโรป และแคนาดาได้บรรลุข้อตกลงในการยกเลิกการเชื่อมต่อธนาคารบางแห่งของรัสเซียจากระบบ SWIFT

ในการตอบโต้การรุกรานยูเครนของรัสเซีย ประธานาธิบดีโจ ไบเดน และมหาอำนาจยุโรปอื่นๆ ได้ประกาศคว่ำบาตรรัสเซีย ซึ่งรวมถึง :

แต่ฝ่ายบริหารของไบเดนและพันธมิตรยุโรปได้ระงับมาตรการหนึ่งที่หลายคนเรียกร้องให้พวกเขาต่อต้านรัสเซียและปูติน พวกเขายังไม่ได้ตัดธนาคารรัสเซียออกจาก SWIFT ซึ่งเป็นระบบที่ธนาคารใช้ในการสื่อสารระหว่างกันทั่วโลกจนถึงวันเสาร์ที่ 26 ก.พ. นั่นคือตอนที่สหรัฐฯ ชาติยุโรป และแคนาดาบรรลุข้อตกลงในการยกเลิกการเชื่อมต่อธนาคารบางแห่งในรัสเซีย จากระบบ SWIFT

“เรามุ่งมั่นที่จะสร้างความมั่นใจว่าธนาคารรัสเซียที่เลือกจะถูกลบออกจากระบบการส่งข้อความ SWIFT” ผู้นำของคณะกรรมาธิการยุโรป ฝรั่งเศส เยอรมนี อิตาลี สหราชอาณาจักร แคนาดา และสหรัฐอเมริกากล่าวในแถลงการณ์ร่วม "สิ่งนี้จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าธนาคารเหล่านี้จะถูกตัดการเชื่อมต่อจากระบบการเงินระหว่างประเทศและเป็นอันตรายต่อความสามารถในการดำเนินงานทั่วโลก"

การถอดธนาคารรัสเซียออกจาก SWIFT เป็นเพียงมาตรการทางเศรษฐกิจที่เข้มงวดอีกมาตรการหนึ่งที่มหาอำนาจโลกกำลังดำเนินการเพื่อให้รัสเซียรับผิดชอบในการ "ทำให้แน่ใจว่าสงครามครั้งนี้เป็นความล้มเหลวทางยุทธศาสตร์สำหรับปูติน" คำแถลงระบุ แต่ SWIFT คืออะไรล่ะ? และอาวุธมีศักยภาพเพียงใดในการลงโทษการรุกรานของรัสเซีย?

SWIFT คืออะไร?

SWIFT ย่อมาจาก Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications เป็นระบบสากลที่ธนาคารใช้ในการส่งข้อมูลธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์และข้อความประเภทอื่นๆ ไปยังสถาบันอื่นๆ ระบบได้รับการพัฒนาโดยกลุ่มธนาคารในยุโรปในช่วงทศวรรษ 1960 เพื่อแทนที่วิธีการส่งข้อความทางโทรศัพท์และโทรเลขระหว่างเครื่องโทรเลขที่ช้ากว่าและปลอดภัยน้อยกว่า ตามบทความปี 2012 นี้ที่ตีพิมพ์ในวารสาร Business History

ระบบนี้มีสำนักงานใหญ่ในเบลเยียม ก่อตั้งขึ้นในปี 2516 และภายในสี่ปี มีสถาบัน 518 แห่งใน 22 ประเทศเชื่อมต่อกับบริการส่งข้อความ ตั้งแต่นั้นมา SWIFT ได้ขยายไปสู่สถาบันมากกว่า 11,000 แห่งใน 200 ประเทศและดินแดนทั่วโลก ระบบส่ง ข้อความถึง 8.4 พันล้านข้อความในแต่ละปี ปริมาณและการใช้งานอย่างแพร่หลายทำให้เข้าใจได้ง่ายว่าทำไมบทความล่าสุดของ Bloombergจึงเรียกมันว่า "Gmail ของการธนาคารทั่วโลก"

"ระบบ SWIFT เป็นวิธีที่ธนาคารและสถาบันการเงินสามารถสื่อสารระหว่างกันเพื่อจัดการการชำระเงินข้ามพรมแดน" Erin Lockwoodผู้ช่วยศาสตราจารย์ด้านรัฐศาสตร์แห่งมหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนีย เออร์ไวน์กล่าว "มันเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างพื้นฐานของการเงินโลก บางครั้งมันก็ปะปนกับระบบการชำระเงินทั่วโลก แต่ก็ไม่ใช่ช่องทางที่แท้จริงที่เงินทุนจะไหลผ่าน มันคล้ายกับบริการส่งข้อความที่มีความปลอดภัยมากกว่า"

SWIFT กำหนดรหัสเฉพาะให้กับสถาบันการเงินแต่ละแห่งซึ่งใช้ในธุรกรรมระหว่างประเทศ ตามที่อธิบาย ใน บทความ Investopedia โดยพื้นฐานแล้ว หากลูกค้าที่ธนาคารอเมริกันในนิวยอร์กต้องการส่งเงินให้ใครบางคนในอิตาลี ผู้ส่งจะให้หมายเลขบัญชีของผู้รับที่ธนาคารในอิตาลีพร้อมด้วยรหัส SWIFT ของธนาคารนั้น จากนั้นธนาคารอเมริกันจะส่งข้อความไปยังธนาคารอิตาลีว่าการชำระเงินอยู่ในระหว่างดำเนินการ เมื่อธนาคารอิตาลีได้รับข้อความนั้น ก็จะล้างธุรกรรมและเครดิตเงินเข้าบัญชีของผู้รับ

"เคยย้ายเงินจากธนาคารหนึ่งไปยังอีกธนาคารหนึ่งหรือไม่ แบ็กเอนด์ของธุรกรรมของคุณขึ้นอยู่กับข้อความที่ส่งระหว่างสถาบันการเงิน" Richard Goldbergอดีตเจ้าหน้าที่สภาความมั่นคงแห่งชาติซึ่งปัจจุบันเป็นที่ปรึกษาอาวุโสของมูลนิธิ Washington, DC อธิบาย เพื่อการ ป้องกันประชาธิปไตย "การโอนเงินเสร็จสิ้นภายในไม่กี่วินาทีเนื่องจากมีการส่ง 1 และ 0 ผ่านระบบ SWIFT ซึ่งกลายเป็นกระดูกสันหลังของธุรกรรมทางการเงินทั่วโลก"

การใช้ SWIFT เพื่อการคว่ำบาตร

SWIFT ถูกใช้เพื่อคว่ำบาตรในอดีต ในปี 2555 ถึง 2559 ธนาคารอิหร่านถูกตัดการเชื่อมต่อจากระบบ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อจำกัดต่างๆ ที่กดดันอิหร่านให้ควบคุมโครงการนิวเคลียร์ ของ ตน ในปี 2560 SWIFT ก็ตัด ยอด ธนาคารของเกาหลีเหนือด้วย

เมื่ออิหร่านถูกตัดขาดจาก SWIFT ในปี 2555 รายได้ที่สูญเสียไปจากการส่งออกน้ำมันได้รับผลกระทบอย่างมาก และผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าการตัดขาดจากระบบ SWIFT จะเป็นอุปสรรคสำคัญต่อภาคการเงินของรัสเซีย

"SWIFT คือวิธีที่ธนาคารสื่อสารและทำธุรกรรม" Benjamin A. Jansenผู้ช่วยศาสตราจารย์ด้านการเงินในวิทยาลัยธุรกิจ Jones College of Business แห่ง Middle Tennessee State University อธิบายผ่านอีเมล "ดังนั้น หากรัสเซียถูกตัดขาดจาก SWIFT ธุรกิจและผู้คนที่นั่นจะต้องเผชิญกับผลกระทบทางเศรษฐกิจที่สำคัญโดยไม่สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้ตามปกติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเศรษฐกิจรัสเซียต้องพึ่งพาการส่งออก"

Lockwood กล่าวว่า "มันจะเป็นเรื่องใหญ่ที่จะปฏิเสธไม่ให้ธนาคารของรัสเซียเข้าถึงบริการนี้ "แท้จริงแล้ว การคุกคามดังกล่าวหลังจากการรุกรานไครเมียของรัสเซียในปี 2014 ทำให้รัสเซียต้องพยายามพัฒนาทางเลือกของตนเองแทน SWIFT แต่ระบบดังกล่าวได้ดำเนินการช้ามาก ช้ามาก และมีผู้ใช้น้อยมาก SWIFT เป็นเครือข่ายการสื่อสารทางการเงินที่มีอำนาจเหนือจริง ๆ และเป็นการยากมากที่จะขับไล่โครงสร้างพื้นฐานที่มีอำนาจเหนือออกไป"

ระบบ SWIFT เป็นของสถาบันการเงินทั่วโลกและดูแลโดยธนาคารกลาง G-10 ซึ่งรวมถึงเบลเยียม แคนาดา ฝรั่งเศส เยอรมนี อิตาลี ญี่ปุ่น เนเธอร์แลนด์ สหราชอาณาจักร สวิตเซอร์แลนด์ และสวีเดน สหรัฐฯ และธนาคารกลางยุโรปก็มีคำพูดเช่นกัน ตาม เว็บไซต์ ของSWIFT

บางประเทศในยุโรปโดยเฉพาะเยอรมนีไม่เต็มใจที่จะยกเลิกการเชื่อมต่อรัสเซียจาก SWIFT เนื่องจากความเสียหายหลักประกันที่อาจเกิดขึ้นกับเศรษฐกิจของประเทศของตน

“ด้านกลับของความเสียหายที่การตัด SWIFT จะสร้างความเสียหายต่อเศรษฐกิจรัสเซียคือความเสียหายที่จะเกิดขึ้นกับคู่สัญญาของรัสเซียต่อการทำธุรกรรมที่จัด ยืนยัน และเจรจาผ่าน SWIFT ที่สำคัญที่สุดคือรัฐในยุโรปต้องพึ่งพาการส่งออกของรัสเซียเป็นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งใน ภาคพลังงาน” ล็อควูดกล่าว "การจำกัดการเข้าถึง SWIFT ของธนาคารรัสเซียจะเป็นอุปสรรคต่อความสามารถในการชำระเงินสำหรับสินค้าและบริการเหล่านี้ในการสื่อสารและดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ"

อย่างไรก็ตาม เยอรมนีเปลี่ยนจุดยืนเมื่อวันเสาร์ และเข้าร่วมกับผู้นำยุโรปคนอื่นๆ ในการห้ามรัสเซียจาก SWIFT แอนนาลีนา แบร์บอค รัฐมนตรีต่างประเทศเยอรมนี และโรเบิร์ต ฮาเบค รัฐมนตรีกระทรวงเศรษฐกิจของเยอรมนี กล่าวว่า "เรากำลังดำเนินการอย่างเร่งด่วนเพื่อจำกัดความเสียหายหลักประกันของการแยกตัวออกจาก SWIFT ในลักษณะที่ส่งผลกระทบต่อคนที่เหมาะสม "สิ่งที่เราต้องการคือการจำกัดเป้าหมายและการทำงานของ SWIFT"

ตอนนี้น่าสนใจ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา บางคนได้คาดการณ์ว่าเทคโนโลยีบล็อคเชน — บัญชีแยกประเภทแบบกระจายเช่นที่ใช้โดย Bitcoin และสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ — อาจขัดขวางการครอบงำของ SWIFT เหนือการสื่อสารของธนาคาร

เผยแพร่ครั้งแรก: 25 กุมภาพันธ์ 2022