Inwestowanie w fundusz indeksowy a inwestowanie bezpośrednio w spółki o dużej kapitalizacji [duplikat]
Próbuję zrozumieć wady / zalety inwestowania w fundusz indeksowy w porównaniu z inwestowaniem bezpośrednio w akcje niektórych najbardziej znanych i ugruntowanych spółek o dużej kapitalizacji. Każdy artykuł na temat strategii inwestycyjnych mówi, że dla kogoś, kto nie chce zostać inwestorem na pełny etat, najlepszą rzeczą jest zainwestowanie w fundusz indeksowy i odczekanie ponad 10 lat, aż pieniądze wzrosną. Porównajmy wyniki niektórych uznanych spółek o dużej kapitalizacji z wynikami funduszy indeksowych o ugruntowanej pozycji.
Na przykład weźmy średni roczny procent wzrostu z ostatnich 10 lat dla niektórych firm:
- Jabłko - 28,09%
- Amazon - 33,32%
- Nvidia - 45,27%
- Microsoft - 26,66%
- AMD - 27,94%
- Mastercard - 31,34%
- Shopify - 44,50%
- Kwadrat - 32,19%
- MercadoLibre - 36,98%
- Netflix - 32,81%
Porównajmy je z niektórymi uznanymi funduszami indeksowymi:
- Vanguard US Growth Fund (VWUSX) - 18,54%
- Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) - 16,82%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) - 14,04%
Moje myśli:
- Istnieje ogromna różnica między wzrostem akcji a wzrostem funduszu indeksowego
- Tak, wiem, że fundusze indeksowe są tworzone przez inteligentnych ludzi / algorytmy, aby były bardziej wiarygodne niż zwykłe akcje kilku spółek i nie bez powodu podążają za określonymi indeksami.
- Tak, wiem, że oprócz tych, o których wspomniałem powyżej, obejmują inne akcje, aby zrównoważyć portfel i chronić się przed spadkami cen głównych akcji
- Co ciekawe, lwią część kosztu każdego z funduszy indeksu wzrostu stanowią właśnie spółki, które wymieniłem powyżej
- Tak, wiem, że obejmowałem głównie firmy z sektora technologicznego i finansowego. Ale to są te, od których i tak oczekuje się, że będą najlepiej rosnąć, ponieważ napędzają one całą gospodarkę. Gdyby gospodarka się załamała, to te firmy upadłyby wraz z nią i odwrotnie. Nie widzę żadnej szansy, że jakikolwiek inny sektor może w najbliższej przyszłości osiągać lepsze wyniki niż sektory technologiczne i finansowe lub że te sektory mogą spaść znacznie bardziej niż reszta biznesów.
Moje pytanie brzmi: co zyskałbym, inwestując w znacznie gorzej rosnący fundusz indeksowy, w porównaniu z inwestowaniem w niektóre wybrane spółki o dużej kapitalizacji o ugruntowanej pozycji?
Odpowiedzi
Po prostu stosujesz błąd potwierdzający .
To samo pytanie pojawia się prawie codziennie na tej stronie.
„Dlaczego po prostu nie zainwestować w Apple ?!”
Oto moja słynna odpowiedź, która próbuje i próbuje wyjaśnić ludziom, czym jest błąd potwierdzający. Ale to nigdy nie pomaga.
Pojawi się kolejne pytanie „Dlaczego nie zainwestować w Apple ?!” pytanie jutro :)
https://money.stackexchange.com/a/127868/41786
Spójrz na wykres Apple.
Główną zaletą funduszu indeksowego jest to, że nie trzeba nim zarządzać. Bardzo łatwo jest wybrać akcje, gdy urosną, ale nie można wiedzieć, co stanie się w przyszłości. Kto jest następnym jabłkiem? Czy Apple będzie nadal pokonywać S&P?
Ważnym pytaniem jest to, że musisz zdecydować, jakie są Twoje cele w zakresie inwestowania. Dla wielu jest to sfinansowanie przyjemnej emerytury w starszym wieku i zapewnienie awansu swoim dzieciom poprzez pomoc w edukacji i dziedziczeniu. Te fundusze indeksowe służą bardzo dobrze, ale Twoje cele mogą być bardzo różne.
Kluczem do odpowiedzi na Twoje pytanie jest przyjrzenie się funduszom inwestycyjnym zarządzanym przez profesjonalnych menedżerów. Po uwzględnieniu opłat rzadko pokonują one S&P 500 na dłuższą metę. Być może możesz zrobić to lepiej, a może nie.
Osobiście posiadam kilka pojedynczych akcji, ale nie wiele. Posiadam kilka aktywnie zarządzanych funduszy, ale niewiele. Większość moich inwestycji dotyczy nudnych, starych, tanich funduszy indeksowych. Nie trzeba wiele robić, aby zarządzać swoimi inwestycjami. Czas spędzony na skupieniu się na karierze lub na wolnym czasie jest coś wart i być może bardziej opłacalny.
Więc co jest bardziej dochodową działalnością? Aktywnie zarządzasz swoimi funduszami lub pracujesz więcej / koncentrujesz się na swojej karierze? Dla początkujących inwestorów wybór kariery jest lepszym wyborem.
Powiedzmy, że osoba ma 10 tys. Do zainwestowania. Jeśli uda im się przebić S&P o 10%, zarobią dodatkowo$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. Trwalszym efektem jest zdobycie nowych umiejętności lub awans, który może prowadzić do wyższych dochodów teraz iw przyszłości.