การกระจายการลงทุนเป็นกลยุทธ์ที่สำคัญในการจัดการความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน หนึ่งในเสียงที่โดดเด่นที่สุดที่สนับสนุนให้เกิดความหลากหลายคือRay Dalioผู้ก่อตั้ง Bridgewater Associates ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในหนังสือ"หลักการ" ของเขา เขาสรุปปรัชญาการลงทุนของเขา ซึ่งเขาเรียกว่า "จอกศักดิ์สิทธิ์แห่งการลงทุน"

“จอกศักดิ์สิทธิ์แห่งการลงทุน” โดย Ray Dalio กล่าวถึงแนวคิดที่ว่าการลงทุนที่ประสบความสำเร็จคือการหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยการผสมผสานสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์กันต่ำ และจัดการความเสี่ยงของคุณอย่างระมัดระวังโดยไม่สูญเสียมากกว่าที่คุณสามารถกู้คืนได้ ตาม Dalio กุญแจสำคัญในการบรรลุจอกศักดิ์สิทธิ์ของการลงทุนคือการมุ่งเน้นไปที่การลดความเสี่ยงในขณะที่ยังคงรักษาผลตอบแทนในระดับสูง

จอกศักดิ์สิทธิ์แห่งการลงทุน

จากข้อมูลของ Dalio คือการค้นหาสตรีมผลตอบแทนที่ไม่สัมพันธ์กันที่ดี 15–20 รายการซึ่งมีความเป็นไปได้สูงที่จะทำเงิน กระแสผลตอบแทนเหล่านี้ควรกระจายไปตามประเภทสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และอสังหาริมทรัพย์ นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงได้โดยไม่ต้องเสียผลตอบแทนด้วยการกระจายผลตอบแทนที่ไม่สัมพันธ์กัน

Dalio เชื่อว่าการกระจายความเสี่ยงเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุน เขาให้เหตุผลว่าสิ่งที่สำคัญที่สุดที่นักลงทุนสามารถทำได้คือการจัดการความเสี่ยง แทนที่จะพยายามเลือกหุ้นแต่ละตัวหรือตามเวลาตลาด ในมุมมองของเขา การกระจายความเสี่ยงเป็นมื้อกลางวันฟรีเพียงมื้อเดียวในการลงทุน เนื่องจากช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงโดยไม่ต้องเสียผลตอบแทน

เราเรียนรู้อะไรได้บ้างจากปรัชญาการลงทุนของ Ray Dalio

ก่อนอื่น เราสามารถเรียนรู้ได้ว่าการกระจายความเสี่ยงมีความสำคัญต่อการจัดการความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน ด้วยการกระจายการลงทุนของเราไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ และกระแสผลตอบแทนที่ไม่สัมพันธ์กัน เราสามารถลดความเสี่ยงต่อปัจจัยเสี่ยงใดปัจจัยหนึ่งได้

ประการที่สอง เราสามารถเรียนรู้ได้ว่าการจัดการความเสี่ยงควรเป็นจุดสนใจหลักของกลยุทธ์การลงทุนใดๆ แทนที่จะพยายามเลือกหุ้นแต่ละตัวหรือเวลาในตลาด นักลงทุนควรมุ่งเน้นไปที่การจัดการความเสี่ยงโดยรวม ซึ่งหมายถึงการกระจายสินทรัพย์ประเภทต่างๆ และการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอเพื่อรักษาระดับความเสี่ยงที่ต้องการ

บทสรุป

ปรัชญาการลงทุนของ Ray Dalio นำเสนอบทเรียนอันมีค่าเกี่ยวกับความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยงในการลงทุน ด้วยการปฏิบัติตามหลักการของเขา นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นและยั่งยืนมากขึ้น ซึ่งสามารถรับมือกับความผันผวนและความไม่แน่นอนของตลาดได้

คุณสามารถค้นหาข้อมูลเชิงลึกและข้อมูลที่มีค่าเพิ่มเติมได้ในหนังสือ Principles ของ Ray Dalio

โปรดสนับสนุนฉันโดยใช้ลิงค์พันธมิตรนี้เพื่อช่วยฉันสร้างเนื้อหาเพิ่มเติมเช่นนี้ ขอบคุณ!