Jak działają ulgi podatkowe dla seniorów przy współwłasności domu z młodszym małżonkiem?

Question

Wiele hrabstw w Teksasie ma różne obniżki podatku od nieruchomości dla seniorów, takie jak górne stawki podatkowe w szkołach i zamrożenie podatków od nieruchomości po ukończeniu 65 lat. Inny przykład .

Mój małżonek i ja posiadamy razem dom, a ona jest 11 lat starsza ode mnie, więc zakwalifikuje się wcześniej niż ja. Jak to zazwyczaj działa, gdy tylko jeden z właścicieli nieruchomości ma ponad 65 lat. Czy obaj otrzymują korzyści? Jeśli nie, wydaje się, że rozsądnie byłoby przenieść własność majątku na starszego małżonka. W naszym przypadku kredyt już dawno się spłacił, więc zakładam, że nie byłoby to trudne.

Answer 1

Ten fragment z witryny Texas Comptroller wskazuje, że pozostały przy życiu małżonek poniżej 65 lat może otrzymać świadczenie nawet po śmierci współmałżonka powyżej 65 lat, co nie miałoby sensu, gdyby obaj właściciele nie byli w stanie uzyskać zwolnienia, gdy tylko jeden z małżonków skończy 65 lat:

Aby kwalifikować się do zwolnienia z opcji lokalnej w wieku 65 lat lub starszych, właściciel musi mieć co najmniej 65 lat i mieszkać w domu. Jeśli właściciel domu w wieku 65 lat lub starszy umrze, pozostały przy życiu małżonek może nadal otrzymywać zwolnienie z opcji lokalnej, jeżeli pozostały przy życiu współmałżonek w chwili śmierci ma co najmniej 55 lat i mieszka w domu i jest jego właścicielem oraz ubiega się o zwolnienie.

Jest to zachowanie, którego oczekiwałbym na podstawie tego, jak podobne zwolnienie działa w moim stanie rodzinnym (Kolorado).

Nie widzę żadnych szczegółów dla współwłaścicieli niebędących małżonkami.

Wydaje mi się, że skoro Teksas jest stanem własnościowym, nawet gdyby nazwisko twojej żony było jedyne na akcie, nadal byłbyś uważany za właściciela domu (zakładając, że został nabyty w czasie małżeństwa).

Wysłałem e-mail do biura Comptrollera z ciekawości i otrzymałem odpowiedź:

Masz rację, o ile jeden z małżonków ma 65 lat lub więcej, nieruchomość kwalifikuje się do zwolnienia, o ile spełnia również wymagania dotyczące gospodarstwa domowego.

Jeśli nieruchomość jest własnością dwóch osób niebędących małżonkami, osoba w wieku 65 lat lub starsza kwalifikowałaby się do otrzymania 50% kwoty zwolnienia.