10 typowych błędów podatkowych

Błędy podatkowe mogą przydarzyć się każdemu – wystarczy zapytać prezydenta Obamę . Według ostatnich obliczeń, co najmniej czterech nominowanych do administracji Obamy było winnych zaległe podatki. Tom Daschle, nominowany na szefa Departamentu Zdrowia i Opieki Społecznej Stanów Zjednoczonych, był winien ponad 100 000 USD podatków związanych z niezgłoszonymi dochodami i nieopodatkowanymi usługami limuzynowymi . Wieści o niezapłaconych podatkach skłoniły Daschle'a do wycofania się z rozważenia stanowiska. Tim Geithner, sekretarz skarbu Obamy, spotkał się z ostrą krytyką za niezapłacenie 34 000 dolarów podatków związanych między innymi z jego pracą dla Międzynarodowego Funduszu Walutowego. Kwestie podatkowe utrudniły również lub wykoleiły nominacje kandydatów Obamy na przedstawiciela handlowego USA (Ron Kirk) i dyrektora ds. wyników (Nancy Killefer).

Możesz (lub nie) skłaniać się do luzowania kandydatów na prezydenta. W końcu oficjalny amerykański kodeks podatkowy liczy obecnie ponad 70 000 stron i każdego roku staje się coraz grubszy. To odpowiednik ponad 33 słowników Oxford American [źródło: Reuters ]. Oczywiście trudno jest nadążyć za tymi wszystkimi stale zmieniającymi się zasadami i przepisami.

Nie musisz jednak być księgowym podatkowym, aby uniknąć niektórych z najczęstszych błędów popełnianych przez ludzi podczas składania zeznań . Chociaż większość z tych błędów nie wyląduje w celi więziennej obok Berniego Madoffa, może przysporzyć Ci kilka bólów głowy, gdy będziesz radzić sobie z opóźnieniami w czeku na zwrot pieniędzy lub płacić kary i odsetki. Więc bez zbędnych ceregieli i w dowolnej kolejności, przejdźmy do kilku doozów podatkowych, których nie popełnisz po przeczytaniu naszej listy.

1. Brak zgłoszenia na czas
2. Brakujące lub nieprawidłowe informacje
3. Błędy matematyczne
4. Pozostaje w tyle w najnowszych wiadomościach podatkowych
5. Nie przechowuje kopii zwrotu
6. Udawanie śmierci (i inne brudne sztuczki)
7. Brak ulgi podatkowej
8. Złożenie błędnych formularzy podatkowych
9. Zgłoszenie pod niewłaściwym statusem
10. W ogóle nie składam

15 kwietnia. Data wzbudza strach i niepokój wśród pracujących Amerykanów w całym kraju i nie bez powodu. Pomiędzy zebraniem swoich W-2, znalezieniem wszystkich rachunków i dokumentacji finansowej oraz wypełnieniem formularzy podatkowych, rozliczanie podatków może być udręką. Nic dziwnego, że ludzie mają tendencję do czekania na ostatnią możliwą chwilę z rozliczeniem podatków. W rzeczywistości, Internal Revenue Service (IRS) donosi, że ponad 20 procent Amerykanów czeka z rozliczeniem podatków do ostatniego tygodnia [źródło: Reuters ]. Ci ludzie zazwyczaj mają również bardziej skomplikowane zwroty, co zwiększa ich stres, gdy zbliża się termin podatkowy.

Chociaż podatnicy mogą naturalnie ulec pokusie, aby poczekać kilka tygodni po terminie przed złożeniem wniosku, decyzja ta może ich kosztować. IRS nalicza odsetki (naliczane codziennie) według rocznej stawki odpowiadającej federalnej stawce krótkoterminowej plus 3 procent od wszelkich niezapłaconych podatków, począwszy od terminu płatności do momentu jej otrzymania. Oprócz naliczania odsetek, IRS nalicza również karę za zwłokę (5 procent kwoty należnej za każdy miesiąc lub część miesiąca, w którym spóźnia się płatność, łącznie do 25 procent). W zależności od kwoty, jaką ktoś jest winien i jak długo czeka na zapłatę, odsetki i kary mogą rosnąć w pośpiechu.

Jeśli potrzebujesz więcej motywacji do wcześniejszego rozpoczęcia płacenia podatków, IRS zauważa, że ​​ludzie, którzy czekają na zgłoszenie do ostatniej chwili, zazwyczaj popełniają więcej błędów w swoich zeznaniach. Jakie błędy? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć.

­

Zebrałeś wszystkie swoje akta, wypełniłeś dokumenty i wysłałeś wszystko na czas. Co trzyma Twój czek ze zwrotem pieniędzy? Są szanse, że Twój zwrot nie został w pełni wypełniony. Być może Twój numer ubezpieczenia społecznego jest niekompletny lub nieczytelny. Być może błędnie podałeś informacje o rozliczeniu, więc zamiast przelewać czek ze zwrotem środków bezpośrednio na Twoje konto bankowe , czek został wysłany pocztą. Chociaż te błędy można łatwo naprawić, zdarzają się one bardzo często i mogą powodować znaczne opóźnienia w przetwarzaniu Twojego zwrotu. I pamiętaj o podpisaniu przed złożeniem wniosku. Mark Green, rzecznik IRS w Georgii, mówi: „Jednym z głównych błędów, które zauważamy, i to zwykle w przypadku osób, które czekają pod koniec złożenia wniosku, jest to, że zapominają podpisać swoje zeznania”.

Błędy te mogą być szczególnie kosztowne, jeśli masz zobowiązanie podatkowe, ponieważ czas potrzebny na naprawienie błędu może skutecznie przesunąć datę zgłoszenia po 15 kwietnia (patrz błąd nr 10 ). Odrobina staranności może sprawić, że tego typu błędy nie przydadzą ci się. Jeśli składasz wniosek pocztą , upewnij się, że wszystkie wymagane informacje zostały wypełnione poprawnie i czytelnie. Jeśli składasz wniosek wspólnie, obie osoby muszą podpisać deklarację. Jeszcze lepiej, złóż elektronicznie lub e-plik. Według Greena przetwarzanie zwrotów w formie elektronicznej kosztuje 35 centów IRS, w porównaniu z 2,87 dolarami za przetwarzanie deklaracji papierowych. Ty też sobie pomożesz. E-zgłoszenie może skrócić czas realizacji zwrotów. Ponadto oprogramowanie podatkowe może wyłapać dla Ciebie szereg błędów,

Niedbałe błędy. Fraza przywołuje wspomnienia z zajęć z algebry i testów pokrytych czerwonymi X. Dla niektórych z nas lekcja matematyki mogła być ostatnim razem, kiedy odkurzyliśmy kalkulator i przebiliśmy kilka liczb. Nic więc dziwnego, że błędy matematyczne są częste w zeznaniach podatkowych. Pomocne może być składanie wniosków drogą elektroniczną, ponieważ oprogramowanie podatkowe wykona za Ciebie większość obliczeń. Oczywiście, jeśli w pierwszej kolejności przypadkowo wprowadzisz nieprawidłowe liczby, Twój program podatkowy nie będzie w stanie Ci pomóc.

IRS sprawdza zwroty, a czasami te błędy matematyczne działają na Twoją korzyść, co skutkuje większymi zwrotami, niż się spodziewałeś. Innym razem możesz być dłużnikiem IRS i ponosić odsetki. Nawet IRS czasami popełnia błędy, więc jeśli otrzymasz pismo z agencji dotyczące błędów matematycznych po powrocie, koniecznie sprawdź również jego działanie.

Unikanie kolejnego błędu z naszej listy wymaga większego wysiłku, ale ten wysiłek może być bardzo satysfakcjonujący. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się dlaczego.

Ustaliliśmy już, że nadążanie za najnowszymi zmianami w kodeksie podatkowym może być sporym wyzwaniem, ale możesz stracić kilka ważnych okazji, jeśli wypadniesz zbyt daleko. Na przykład w tym roku pierwsi właściciele domów ze Stanów Zjednoczonych, którzy kupili swoje domy w 2007 i 2008 r., kwalifikują się do znacznych ulg podatkowych. IRS publikuje również najnowsze wiadomości dla osób dotkniętych klęskami żywiołowymi, a także informacje o ostatnich oszustwach podatkowych, a nawet Super Sobotę, kiedy agencja współpracuje z partnerami społeczności, aby bezpłatnie przygotować kwalifikowane indywidualne zeznania podatkowe.

Najłatwiejszym sposobem uzyskania tych informacji jest skorzystanie z witryny internetowej IRS, irs.gov (szczególnie pomocna jest sekcja „Najnowsze wiadomości”). Przeglądanie niektórych zasobów agencji może być bardzo dobrze wykorzystanym czasem. Możesz również porozmawiać z doradcami podatkowymi o swojej sytuacji. Jeśli mają wiedzę i są na bieżąco z najnowszymi zmianami, a powinni, jeśli im płacisz, mogą poinformować Cię o wszelkich kredytach lub rabatach, które mogą Cię dotyczyć. Po zapoznaniu się z najnowszymi zmianami i złożeniu zeznań podatkowych upewnij się, że unikniesz kolejnego błędu na naszej liście.

Prawdopodobnie masz szafkę na akta (albo dwie lub trzy) pełną papierów, na które nigdy nie patrzysz. Kiedy przyjdzie czas na pozbycie się niektórych z nich, upewnij się, że poprzednie zeznania podatkowe nie trafiają na „strzępkę”. Co się stanie, jeśli popełniłeś błąd podczas poprzedniego zwrotu? W takim przypadku możesz złożyć poprawioną deklarację podatku dochodowego w USA (formularz 1040-X) i prawdopodobnie otrzymać większy zwrot za zmieniony rok. Chociaż będziesz musiał złożyć poprawkę w ciągu trzech lat od początkowej daty zgłoszenia, Green zaleca pozostawienie wstępnego procesu zwrotu przed złożeniem zmienionego, ponieważ posiadanie obu zwrotów otwartych w tym samym czasie może powodować ogromne bóle głowy zarówno dla Ciebie, jak i dla IRS .

IRS ma kilka wskazówek, które pomogą Ci dowiedzieć się, jak długo przechowywać zwroty. Na przykład, jeśli nie zgłosisz dochodu przekraczającego 25% dochodu zgłoszonego w zeznaniu, agencja ma sześć lat przed upływem terminu przedawnienia, więc powinieneś wstrzymać się z danym zeznaniem przez sześć lat.

Większość ludzi nie musi się martwić o dochodzenia w sprawie oszustw podatkowych i niezgłoszonych dochodów. Mimo to zdecydowanie zdobądź kopię swojego zeznania, szczególnie jeśli skorzystasz z pomocy doradcy podatkowego. Twoje poprzednie zeznania podatkowe pomogą Ci zobaczyć trendy w podatku dochodowym i przygotować zeznania podatkowe w przyszłości, dzięki czemu będą warte trochę miejsca w Twojej szafce na dokumenty.

Kolejny błąd wykracza daleko poza papierkową robotę i segregatory. Czytaj dalej, aby zobaczyć, co mamy na myśli.

11 stycznia 2009 roku prywatny samolot finansisty Marcusa Schrenkera rozbił się na Florydzie Zachodniej. Schrenkera, o dziwo, nigdzie nie było. Po wyśledzeniu Schrenkera w ciągu kilku następnych dni, śledczy uważają, że mógł on sfingować własną śmierć , próbując uciec przed problemami finansowymi i prawnymi.

To prawda, że ​​sfingowanie własnej śmierci może nie należeć do listy „powszechnych” błędów podatkowych, ale Schrenker nie byłby pierwszą osobą, która by tego spróbowała. W 2007 roku bramkarz brytyjskiego klubu nocnego, Mark Vaughan, został skazany za dwa przypadki uchylania się od płacenia podatków związanych z sfingowaniem jego śmierci. Plan Vaughana był nieco mniej dramatyczny niż plan Marcusa Schrenkera. Vaughan po prostu zadzwonił do urzędu skarbowego i poinformował ich, że zmarł na udar mózgu i faktycznie udało mu się odejść dwa lata, zanim został w końcu złapany. Udawanie własnej śmierci nie jest jedynym sposobem popełnienia oszustwa podatkowego. Ukrywanie pieniędzy za granicą i nadużywanie darowizn na cele charytatywne również należą do kategorii oszustw i mogą wpędzić Cię w poważne kłopoty.

Niedawno IRS poinformował o alarmującym wzroście liczby phishingu , w ramach której oszuści wysyłają e-maile twierdząc, że reprezentują IRS, próbując zdobyć poufne informacje finansowe od nieświadomych podatników. Według Greena, IRS nigdy nie wysyła niechcianych e-maili ani nie prosi o szczegółowe dane osobowe i finansowe. Zachęca również podatników do zachowania ostrożności i świadomości oraz do przesyłania podejrzanych wiadomości e-mail na adres [email protected].

Do tej pory większość błędów na naszej liście to błędy, które skutkowały karami i kłopotami. Brakujące ulgi podatkowe i potrącenia mogą ucierpieć w inny sposób, ponieważ możesz płacić zbyt dużo, gdy składasz wniosek. Nie byłbyś sam. W rzeczywistości Amerykanie przepłacają podatki o prawie miliard dolarów rocznie [źródło: Johnson ].

Aby upewnić się, że nie przyczyniasz się do tej kwoty, zwróć szczególną uwagę na wszelkie ulgi podatkowe lub odliczenia, które Cię dotyczą. Ulgi podatkowe są szczególnie cenne i działają poprzez bezpośrednie zmniejszenie kwoty należnych podatków. Na przykład osoby z dziećmi często mogą otrzymać kredyt w wysokości 1000 USD, zakładając, że ich dochód ich nie dyskwalifikuje. Odliczenia działają poprzez zmniejszenie kwoty dochodu podlegającego opodatkowaniu, którą IRS bierze pod uwagę przy ustalaniu, co dana osoba jest winna. Darowizny na cele charytatywne, hipotekaodsetki, koszty leczenia – istnieje szereg kosztów, które kwalifikują się jako szczegółowe odliczenia. Jeśli suma tych szczegółowych odliczeń jest wyższa niż standardowe odliczenie (określone przez Twój status zgłoszenia), mogą one obniżyć Twój dochód podlegający opodatkowaniu. Mniejszy dochód podlegający opodatkowaniu przekłada się na mniej pieniędzy trafiających do Wuja Sama i więcej pieniędzy w Twojej kieszeni.

Jeśli jesteś zainteresowany wyszczególnieniem swoich odliczeń, możesz zwrócić szczególną uwagę na uniknięcie kolejnego błędu na naszej liście.

Istnieją trzy różne formularze, z których można skorzystać przy składaniu indywidualnego zeznania podatkowego; 1040, 1040A i 1040EZ. Wypełnienie formularza 1040 zajmuje najwięcej czasu, ale daje również elastyczność w robieniu takich rzeczy, jak wyszczególnianie potrąceń lub odzwierciedlenie dochodu z samozatrudnienia. Na drugim końcu spektrum formularz 1040EZ jest dość łatwy do wypełnienia (jak można się domyślić z nazwy), ale formularz jest odpowiedni tylko w przypadku prostej sytuacji podatkowej (brak odsetek od kredytu studenckiego lub IRAna przykład składki na odpisanie). IRS zachęca wszystkich wypełniających do korzystania z najprostszej możliwej formy, aby przyspieszyć przetwarzanie czeków zwrotnych. Upewnij się jednak, że nie przepłacisz podatków ze względu na łatwy proces składania wniosków lub po to, aby otrzymać czek zwrotu. Jak dowiedzieliśmy się z naszej dyskusji na temat kredytów i odliczeń podatkowych, kredyty i odliczenia mogą przynieść podatnikowi ogromne oszczędności na koniec dnia. Przynajmniej jednak będziesz chciał zmaksymalizować swoje standardowe odliczenie, unikając w tym procesie kolejnego błędu z naszej listy.

Wybór swojego statusu ma duży wpływ na rodzaje standardowych odliczeń, jakie otrzymasz w zeznaniu podatkowym. Chociaż proces jest często prosty, kilka obszarów może powodować pewne zamieszanie. Najpierw sprawdź tylko jeden status. Na przykład, jeśli jesteś w związku małżeńskim , upewnij się, że wybierasz między składaniem wniosków osobno a wspólnymi. Dla wielu osób ich status zmienia się w ciągu roku. Jeśli bierzesz ślub lub rozwodzisz się w ciągu roku, pamiętaj, aby podać swój status na dzień 31 grudnia tego roku.

Sprawdzenie głowy rodziny może być szczególnie trudne. Chociaż zgłoszenie jako kierownik zapewni większe standardowe odliczenie niż zgłoszenie jako singiel, powinieneś upewnić się, że kwalifikujesz się do tego statusu. Ponownie, IRS ma wiele dostępnych zasobów, aby odpowiedzieć na wszelkie pytania dotyczące statusu zgłoszenia, więc skorzystaj z nich.

Chociaż wybór odpowiedniego statusu przy zwrotach jest ważny, unikanie naszego kolejnego błędu jest jeszcze ważniejsze.

Nawet jeśli w tej chwili nie masz środków na opłacenie zobowiązania podatkowego, IRS zachęca wszystkich do złożenia czegoś.

Jedną z opcji jest złożenie wniosku o zawarcie umowy ratalnej (formularz 9465). Ten formularz umożliwia nakreślenie harmonogramu płatności podatków w przypadku, gdy nie masz pieniędzy na zapłatę wszystkich na raz. IRS zaakceptuje Twój plan ratalny, jeśli spełnisz określony zestaw wymagań. Na przykład nie możesz już korzystać z planu ratalnego w IRS. Chociaż po opracowaniu harmonogramu spłat nadal będą naliczane odsetki i kary, te stawki są znacznie lepsze niż stawki za brak zgłoszenia.

Inną opcją jest złożenie wniosku o automatyczne przedłużenie czasu na złożenie amerykańskiego indywidualnego zeznania podatkowego (formularz 4868). To prawda, że ​​nazwa formularza jest pełna, ale sześciomiesięczne przedłużenie na składanie zwrotów, które otrzymasz w zamian, pomoże ci wybaczyć niezgrabny tytuł. Chociaż 4868 nie zapewnia przedłużenia płatności, kary za opóźnienia w płatnościach są znacznie mniej surowe.

Bez względu na to, co robisz, nie pozwól, by 15 kwietnia Cię ominął bez złożenia zeznań. Nawet jeśli należy Ci się zwrot pieniędzy, nie złożenie wniosku spowoduje problemy w przyszłości (i możesz utracić zwrot pieniędzy w tym procesie).

Czytaj dalej, aby uzyskać więcej linków na temat podatnika.

Powiązane artykuły

Więcej świetnych linków