Sugar daddy lừa đảo thẻ trả trước
Tôi đã nói chuyện với một người cha bán đường trong vài tuần nay và anh ấy đã gửi cho tôi một thẻ “trả trước” hiện đã được kích hoạt nhưng anh ấy muốn tôi rút một số tiền lớn và gửi vào ví Bitcoin của anh ấy. Đây có phải là một loại lừa đảo?
Trả lời
Vâng, đúng vậy. Bạn có thể muốn kiểm tra một số trong những câu hỏi khác trên trang web này được gắn thẻ trò gian lận hoặc không đường cha . Cắt đứt liên lạc với người này và không làm gì thêm với họ.
Gần như chắc chắn thẻ trả trước không phải tiền của anh ta mà bị đánh cắp từ một nạn nhân khác. Anh ta đang cố lợi dụng bạn để rửa tiền.
Lừa đảo KHỔNG LỒ. Lừa đảo khổng lồ.
Bitcoin là một giao dịch tiền không thể thay đổi. Sau khi đã gửi, không thể hoàn tác, BAO GIỜ. Bất cứ lúc nào người X gửi tiền cho bạn và sau đó muốn nhận lại tiền thông qua một giao dịch không thể đảo ngược - đó luôn là một trò lừa đảo .
Một số phương pháp không thể thay đổi khác là Western Union và Zelle. Nhưng vẫn còn những người khác.
Số tiền họ gửi cho bạn được gửi thông qua một phương thức có thể đảo ngược. Xem cách đó hoạt động như thế nào? Sau khi bạn gửi tiền theo cách mà bạn không thể hoàn tác, họ sẽ hoàn tác khoản thanh toán ban đầu của họ cho bạn .
Và để lại bạn cầm túi.
(và có, khá thường xuyên rằng tiền đã bị đánh cắp từ một nạn nhân khác, có thể là nạn nhân của một thứ khác như hack hoặc trộm danh tính). Các vòng tội phạm này thực sự khá phức tạp và có các đội gồm những người làm việc theo các chuyên ngành khác nhau.
Nó đau vì bạn nghĩ rằng họ quan tâm
Xét cho cùng , nó là một trò chơi tự tin : mục tiêu là khiến bạn bị cuốn theo cảm xúc, vì vậy bạn sẽ làm những điều điên rồ với tiền. Vì vậy, có thể rất đau lòng khi phát hiện ra (và thừa nhận) họ chỉ muốn bạn như một nạn nhân lừa đảo.
Nếu bạn thực sự, thực sự, thực sự muốn tin rằng đây là thỏa thuận thực, thì hãy xem cách họ phản ứng với các cách thanh toán thay thế, điều này sẽ phá vỡ hành vi lừa đảo của họ. Xem cách họ phản ứng với đề xuất . (không thực sự làm bất kỳ điều này; chỉ đề xuất nó).
- Yêu cầu địa chỉ email PayPal của họ (đừng trong bất kỳ trường hợp nào để họ gửi liên kết cho bạn; không nhấp vào bất kỳ liên kết nào !!) và nói với họ rằng bạn sẽ thực hiện thanh toán hàng hóa qua PayPal. (thường có thể hoàn nguyên do Bảo vệ người mua PayPal.)
- Đề nghị gửi lại thẻ quà tặng của riêng họ cho họ.
Nếu họ làm việc chăm chỉ để thuyết phục bạn không làm vậy, đó là dấu hiệu chắc chắn của một kẻ lừa đảo.
Một lần nữa đừng thực sự làm những điều đó; nếu bạn làm vậy, họ sẽ yêu cầu bạn gửi tiền cho một nạn nhân lừa đảo khác và bạn sẽ tiếp tục lừa đảo.
Nó cũng có xu hướng hữu ích trong những trường hợp này để hoàn toàn nhấn mạnh vào trò chuyện video cho tất cả các giao tiếp. Điều đó thường sẽ khiến những kẻ lừa đảo bỏ đi, vì chúng không có bất kỳ người nào trong tổ chức tội phạm trông giống như những bức ảnh mà chúng đã gửi.
Bạn cũng có thể sử dụng "tìm kiếm ảnh ngược" của Google để tìm nguồn gốc của những bức ảnh đó. Nhiều kẻ lừa đảo chỉ lấy những bức ảnh đẹp trai trên Internet.
Tôi phải trả lời Harper.
Đánh giá từ câu hỏi, các sự kiện được đề cập trong câu trả lời không nhất thiết phải xảy ra theo cách đó. Thật vậy, đó là một trò lừa đảo.
anh ấy đã gửi cho tôi một thẻ “trả trước” hiện đã được kích hoạt
Thẻ của ai vậy? Nó không nên có trên tên của bạn. Một người cha đường thường gửi thẻ của riêng mình để hỗ trợ OP, người sẽ rút tiền từ thẻ để sử dụng cho riêng họ với số tiền đã thỏa thuận với người cha. Người cha cũng có thể muốn sử dụng thẻ trả trước để OP không bao giờ rút tài khoản của SD.
Nhưng nếu bạn đã gửi ID của mình cho SD trước đó, câu trả lời của tôi phải dừng lại ở đây. Thực tế đó không được tiết lộ trong câu hỏi, vì vậy tôi cho là không.
Chuyển khoản bitcoin là không thể đảo ngược, chuyển khoản ngân hàng có thể hoàn nguyên
Những chuyển tiền này đến từ lừa đảo / rửa tiền
Trên đây là những sự thật.
Bây giờ, những gì sẽ xảy ra là các chuyển khoản được thực hiện cho thẻ trả trước (cho dù thẻ đó có liên kết IBAN hay không) có thể bị đảo ngược và người giữ tên thẻ có thể bị truy tố để hoàn lại tiền. Tôi không biết từ tiếng Anh chính xác, nhưng từ truy tố, tôi không (chưa) có nghĩa là tố tụng hình sự, nhưng ít nhất có rất nhiều chủ nợ truy đuổi chủ thẻ suốt đời cho đến khi trả được nợ. Và nợ có thể là đáng kể.
Vì vậy, giả sử SD đã gửi thẻ của chính anh ta, anh ta phải chịu trách nhiệm về khoản nợ cuối cùng đến thẻ.
Tất nhiên, có khả năng SD, thuộc nhóm tội phạm, không sử dụng ID thật của mình để lấy thẻ thanh toán. Và đó là một phần khác của câu chuyện.
Rửa tiền là một tội ác
Bằng cách chủ động chuyển Bitcoin sang SD của bạn, bạn chắc chắn đang giúp tội phạm. Hiện tại, tôi muốn giả định rằng chỉ SD mới có chi tiết liên hệ của bạn và biết bạn là ai hoặc bạn tuyên bố là ai.
Rút tiền từ thẻ với mục đích gửi Bitcoin đang được coi là tài sản thế chấp trong tội phạm và bạn có thể bị truy tố vì điều đó.
Trong khi tên của bạn có thể không có trên thẻ, khuôn mặt của bạn có thể được camera an ninh ATM ghi lại, vì vậy cảnh sát có thể đến với bạn ngày này hay ngày khác. Ngay cả khi họ không tìm thấy bạn (hoặc số tiền rửa không đủ lớn để biện minh cho các cuộc điều tra tốn kém), bạn vẫn tiếp tay cho tội phạm và chúng tôi phải cảnh báo bạn về điều đó. Vì bạn chịu trách nhiệm cho sự lựa chọn của chính mình.
Xoắn ốc tống tiền
Ngoài ra còn có một rủi ro khác. Sau khi bạn nhập vào vòng lặp này, SD có thể tiết lộ rằng bạn đang giúp bọn tội phạm rửa tiền. Lợi dụng điểm yếu của bạn, SD có thể biến bạn thành vật thế chấp cho tội ác bổ sung và khuất phục bạn theo ý muốn của anh ta. Ví dụ như đe dọa kiện bạn, nói tên của bạn với cảnh sát.
Bởi vì, như chúng tôi đang nói với bạn, việc rút tiền của người khác để gửi Bitcoin là nguồn để rửa tiền.
Sự khác biệt
Sự khác biệt với câu trả lời của Harper nằm ở câu nói này
Sau khi bạn gửi tiền theo cách mà bạn không thể hoàn tác, họ sẽ hoàn tác khoản thanh toán ban đầu của họ cho bạn. Và để lại bạn cầm túi.
Nếu thẻ không có tên OP, OP sẽ không bị tính phí ngược lại và khoản thanh toán sẽ không được hoàn tác trên OP. Tôi không nghĩ đó là vấn đề. Nếu tôi lấy được thẻ dưới tên của ai đó và đặt thẻ đó vào số dư đỏ, ngân hàng sẽ đi tìm người có tên trên thẻ. Ai sẽ phải chịu trách nhiệm cho đến khi điều ngược lại được chứng minh .
Lưu ý rằng tôi đã nói "nếu tôi quản lý để lấy được (thẻ dưới tên của ai đó)" và tôi chưa bao giờ đặt giả thuyết về cách làm của mình.