Làm thế nào để giảm thuế tài sản cho người cao niên với việc đồng sở hữu nhà với vợ / chồng trẻ hơn?

Aug 16 2020

Nhiều quận ở Texas có các mức giảm thuế tài sản khác nhau cho người cao tuổi như trần thuế Trường học và đóng băng thuế tài sản khi bạn bước sang tuổi 65. Một ví dụ khác .

Vợ chồng tôi cùng sở hữu một căn nhà và cô ấy hơn tôi 11 tuổi nên cô ấy sẽ đủ điều kiện sớm hơn tôi. Nó thường hoạt động như thế nào khi chỉ một trong số các chủ sở hữu bất động sản trên 65 tuổi. Cả hai đều có được lợi ích không? Nếu không, có vẻ như sẽ là thông minh nếu chuyển quyền sở hữu tài sản cho người phối ngẫu lớn tuổi. Trong trường hợp của chúng tôi, khoản thế chấp đã lâu không được trả hết, vì vậy tôi cho rằng điều đó sẽ không khó thực hiện.

Trả lời

4 HartCO Aug 16 2020 at 11:16

Thông tin này từ trang Texas Comptroller cho thấy một người phối ngẫu còn sống dưới 65 tuổi có thể nhận được quyền lợi ngay cả sau khi người phối ngẫu trên 65 tuổi qua đời, điều này sẽ không có ý nghĩa trừ khi cả hai chủ sở hữu đều có thể được miễn trừ ngay khi một người vợ hoặc chồng bước sang tuổi 65:

Để đủ điều kiện được miễn tùy chọn địa phương từ 65 tuổi trở lên, chủ sở hữu phải từ 65 tuổi trở lên và sống trong nhà. Nếu chủ nhà từ 65 tuổi trở lên qua đời, người phối ngẫu còn sống có thể tiếp tục nhận được quyền miễn trừ tùy chọn của địa phương nếu người phối ngẫu còn sống từ 55 tuổi trở lên vào thời điểm qua đời và đang sống và sở hữu ngôi nhà và nộp đơn xin miễn trừ.

Đây là hành vi mà tôi mong đợi dựa trên cách hoạt động của một trường hợp miễn trừ tương tự ở tiểu bang quê hương của tôi (Colorado).

Tôi không thấy bất kỳ chi tiết cụ thể nào cho các chủ sở hữu chung không phải là vợ / chồng.

Tôi nghĩ rằng, vì Texas là một tiểu bang tài sản cộng đồng, ngay cả khi tên vợ bạn là duy nhất trên chứng thư, bạn vẫn được coi là chủ sở hữu của ngôi nhà (giả sử nó được mua khi đã kết hôn).

Tôi đã gửi email cho văn phòng Comptroller vì tò mò và nhận được phản hồi:

Bạn nói đúng, miễn là một người phối ngẫu từ 65 tuổi trở lên, tài sản đó sẽ đủ điều kiện để được miễn trừ khi nó cũng đáp ứng các tiêu chuẩn của một nhà lưu trú.

Nếu tài sản thuộc sở hữu của hai người không phải là vợ / chồng, người từ 65 tuổi trở lên sẽ đủ điều kiện nhận 50% số tiền miễn trừ.