Quay trở lại phi tập trung hóa

Feb 18 2023

Hãy tưởng tượng nếu chúng ta có thể bảo vệ tương lai của blockchain bằng cách quay trở lại nguyên tắc cốt lõi đằng sau sự khởi đầu của nó - phi tập trung hóa. Đó là cách chúng tôi củng cố niềm tin và cơ hội cho tất cả mọi người.

Blockchain đã được tạo ra cho tốt. Phi tập trung hóa đã dẫn đường đến một hệ thống tài chính công bằng hơn, được đặc trưng bởi sự minh bạch và tin cậy. Tuy nhiên, ở đâu đó, công nghệ đã đi đường vòng theo hướng tập trung hóa. Kiểm soát và thất bại len lỏi vào, và niềm tin giảm dần. Đã đến lúc quay trở lại đúng hướng để mọi người có thể gặt hái những phần thưởng từ DeFi.

Phân cấp là nguyên tắc hướng dẫn ban đầu của blockchain. Các giao dịch phi tập trung được ghi lại trên sổ cái công khai - chuỗi khối - được duy trì bởi một mạng máy tính. Kết quả? Giao dịch minh bạch với mọi người và không thay đổi (không thể thay đổi).

Đây là tầm nhìn của người tạo ra blockchain. Vào năm 2008, Satoshi Nakamoto đã tung ra Bitcoin với ý định tạo ra một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung, công khai, chống giả mạo, có thể đóng vai trò thay thế cho 'tiền tệ pháp định' do các ngân hàng trung ương kiểm soát.

Niềm tin có thể biến đổi — khi nó được đảm bảo.

Ngược lại, niềm tin được đảm bảo, mới được phát hiện này là một lợi ích rõ ràng của chuỗi khối, đặc biệt là khi nói đến tiền tệ. Nó có tiềm năng cách mạng hóa cách tất cả chúng ta chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư - theo hướng tốt hơn.

Tiền định danh — tiền tập trung, do chính phủ phát hành không được hỗ trợ bởi hàng hóa 'thực', như vàng hoặc bạc — dựa vào niềm tin chưa được chứng minh vào chính phủ phát hành. Họ có thể duy trì giá trị của tiền tệ không? Nếu điều tồi tệ nhất xảy đến, liệu họ có 'kiếm được' tiền của bạn không? Và trên thực tế họ có thể làm gì không tốt? Lịch sử đã cho thấy niềm tin mù quáng vào các nền kinh tế thông thường có thể khiến bạn bị bỏng.

Nhìn chung, tiền phi tập trung được coi là có khả năng chống lại lạm phát và sự thao túng của chính phủ cao hơn. Mặt khác, tiền định danh hiện được chấp nhận rộng rãi hơn và dễ sử dụng hơn trong các giao dịch hàng ngày.

DeFi thúc đẩy niềm tin. Nhưng nó vẫn chưa thân thiện với người dùng.

Khi công nghệ chuỗi khối phát triển, khái niệm tài chính phi tập trung (DeFi) đã nổi lên như một cách để phù hợp với mục đích ban đầu của chuỗi khối. Các giao thức DeFi, chẳng hạn như AAVE, Compound và Dai, được xây dựng trên các mạng chuỗi khối công khai, mã nguồn mở và cho phép các giao dịch tài chính minh bạch và không cần tin cậy. Các giao thức này cho phép người dùng truy cập vào một loạt các dịch vụ tài chính, chẳng hạn như cho vay, đi vay và giao dịch — mà không cần đến trung gian trung tâm.

Nếu điều đó nghe có vẻ phức tạp đối với người không quen biết, thì vấn đề nằm ở chỗ đó. DeFi là một lĩnh vực tương đối chuyên biệt. Để tham gia trò chơi, bạn cần dành thời gian định hướng bản thân, trở nên thoải mái với môi trường xung quanh mới và học những cách tương tác mới.

Cho đến nay, DeFi rõ ràng là Web3 — kỹ thuật, khó điều hướng và thường có thiết kế thiếu cân nhắc khiến người dùng cuối cảm thấy sợ hãi. Nó trông và cảm thấy hoàn toàn khác với những gì chúng ta đã từng sử dụng, công nghệ cấp độ người tiêu dùng và trải nghiệm dễ dàng, thân thiện với người dùng.

CEX mang lại sự dễ dàng. Với một chi phí.

Để đáp ứng nhu cầu tiếp cận này, các sàn giao dịch tập trung (CEX) đã xuất hiện. Họ đã tìm cách tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tiền điện tử cho người dùng hàng ngày, loại bỏ 'ma sát' và rào cản gia nhập do DeFi đưa ra.

Nhưng trong khi cắt giảm một số rào cản, chúng cũng làm xói mòn các nguyên tắc ban đầu của chuỗi khối. Là sàn giao dịch tập trung, chúng không thể được tin cậy hoặc xác minh hoàn toàn. Điều đó có nghĩa là các nền tảng này dễ bị thao túng bởi những kẻ xấu và có thể bị tổn hại bởi các quyết định chính trị, cảm xúc, do lòng tham — những ảnh hưởng của con người, có khuyết điểm rõ ràng mà DeFi được tạo ra để vượt qua.

Những sai sót này không chỉ đơn giản là lý thuyết - chúng đã được phát hiện trong thực tế. Tỷ lệ thất bại của CEX so với các giao thức DeFi là rất đáng kể, trong đó các sàn giao dịch lớn nhất phải chịu trách nhiệm cho hầu hết các vấn đề về uy tín và sự ngờ vực đe dọa tương lai của ngành công nghiệp tiền điện tử.

Trong những năm gần đây, chúng tôi đã chứng kiến một số thất bại lớn của CEX:

Núi Gox

Trở lại năm 2014, Mt. Gox, từng là sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới, đã đệ đơn xin phá sản sau khi mất 850.000 Bitcoin — trị giá khoảng 450 triệu USD vào thời điểm đó. Đây là một vụ hack.

kiểm tra tiền xu

Năm 2018, sàn giao dịch Coincheck tại Nhật Bản đã mất số token NEM trị giá 534 triệu đô la. Một lần nữa, do một hack.

FTX

Vào ngày 11 tháng 11 năm 2022, sàn giao dịch FTX tuyên bố phá sản sau khi số lượng khách hàng rút tiền quá nhiều và công ty không thể đáp ứng nhu cầu bằng tài sản dự trữ. Rõ ràng là Alameda (công ty chị em của FTX) đã sử dụng tài sản của khách hàng FTX để bù lỗ giao dịch. Những ví dụ này nêu bật lỗ hổng của các sàn giao dịch tập trung và tầm quan trọng của các biện pháp bảo mật. Những sự cố này đã dẫn đến một số khách hàng mất khoản đầu tư của họ. Một lần nữa, điều này nhấn mạnh sự cần thiết của các sàn giao dịch phi tập trung và các hình thức tài chính phi tập trung khác. Chi phí của CEX? Tăng cường kiểm soát theo quy định và tăng rủi ro.

Chúng ta cần sự kiên cường.

Mặt khác, DEX đã được chứng minh là đáng tin cậy và đáng tin cậy hơn, vì mã của họ là mã nguồn mở và có thể được xác minh. Họ cũng có thể chịu được sự biến động của thị trường và các sự kiện kinh tế vĩ mô khác. Giữa tình trạng hỗn loạn này, họ vẫn tiếp tục hoạt động mà không gây gián đoạn cho người dùng. Và họ đã có thể chống lại các cuộc tấn công, chẳng hạn như khai thác gần đây trên bZx. Một lần nữa, không gây gián đoạn cho người dùng.

Các dự án DeFi, giống như bất kỳ công nghệ nào khác, rất dễ bị hack. Tuy nhiên, nhiều vụ hack trong số này là kết quả của các lỗ hổng trong mã của hợp đồng thông minh. Khi ngôn ngữ hợp đồng thông minh và công nghệ phát triển, số vụ hack thành công dự kiến sẽ giảm.

Lợi ích của việc sử dụng sàn giao dịch phi tập trung (DEX) so với CEX bao gồm tính minh bạch, giám sát ngân quỹ và khả năng hiển thị về cách xử lý phân phối và lợi nhuận. DEX cũng cung cấp cho người dùng nhiều quyền tự chủ hơn đối với tiền của họ, vì chúng không bị tổ chức trung gian tập trung nắm giữ.

Tương lai? DEX thân thiện với người dùng.

Mặc dù các sàn giao dịch tập trung truyền thống đã cung cấp quyền truy cập rộng rãi vào các dịch vụ tiền điện tử, nhưng nó đi kèm với một chi phí đáng kể cho ngành. Khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục phát triển, các DEX dễ dàng có thể sẽ trở thành tương lai của giao dịch tiền điện tử.

Vì vậy, đối với tất cả những lý tưởng ban đầu của nó, tiền điện tử đã đi sai hướng. Ngành công nghiệp sẽ đạt được sự tin tưởng lớn hơn nhiều của công chúng cho đến nay nếu trọng tâm được đặt vào DeFi chứ không phải CEX.

Đúng vậy, con đường sẽ dài hơn khi số đông học cách điều hướng các môi trường mới, nhưng chúng tôi sẽ tránh được sự sai lệch tốn kém của CeFi.

Bây giờ, đã đến lúc trở lại đúng hướng. Tương lai của ngành công nghiệp tiền điện tử là phi tập trung hóa và — để xây dựng tương lai đó — chúng ta cần tôn trọng tầm nhìn của những nhà đổi mới đằng sau các giao thức phi tập trung.

Hãy tiến lên phía trước với sự tập trung vào giá trị thực của công nghệ chuỗi khối và các nguyên tắc hướng dẫn ban đầu của nó, thay vì bị hướng dẫn bởi các động cơ thúc đẩy lợi nhuận của các sàn giao dịch tập trung.