Hình dung sự phát triển bùng nổ của DeFi vào năm 2020
4 Biểu đồ cho thấy tương lai tài chính đang hình thành như thế nào - các yêu cầu pháp lý vẫn là mối quan tâm
Câu chuyện lớn nhất trong không gian blockchain năm nay là sự phát triển phi thường của Tài chính phi tập trung (DeFi). Bạn có thể đánh giá sự tăng trưởng theo cấp số nhân từ thực tế là tổng giá trị USD bị khóa trong DeFi ở mức 690,9 triệu đô la vào ngày 1 tháng 1 năm 2020 hiện đã tăng lên đáng kinh ngạc lên 11,73 tỷ đô la vào thời điểm viết bài - chỉ riêng tháng 9 đã chứng kiến giá trị tăng gấp ba lần so với tháng trước.
Đối với những người bạn mới làm quen với điều này, DeFi đề cập đến việc sử dụng Blockchains, Tiền điện tử và hợp đồng thông minh để cung cấp khả năng tiếp cận và tính toàn diện về tài chính cho những người bị ngăn cản khỏi hệ thống hiện tại bởi các rào cản địa lý, kinh tế và tài chính. Các nền tảng DeFi thuộc danh mục ứng dụng phi tập trung (dApps) được xây dựng dựa trên các blockchain làm giàu hợp đồng thông minh - chủ yếu là mạng Ethereum.
Công ty phân tích chuỗi khối , Chainalysis , đã xem xét sự tăng trưởng kinh hoàng của phân khúc này vào năm 2020. Dưới đây là một vài biểu đồ để hình dung thị trường DeFi đã phát triển như thế nào trong năm nay.
So sánh giá trị DeFi hàng tuần
Mặc dù trong biểu đồ trên, có vẻ như sự tăng trưởng trong lĩnh vực DeFi chủ yếu diễn ra sau tháng 6, nhưng bức tranh rộng hơn lại khác. Mặc dù đúng là sự tăng trưởng thực sự đã diễn ra từ tháng 6, nhưng nó đã tiếp tục diễn ra từ đầu năm. Chỉ là sự gia tăng giá trị đã quá lớn kể từ tháng 6 đến mức nó làm mờ đi sự tăng trưởng của năm tháng trước đó (Hình 1). Sau một thời gian ngắn tạm lắng vào tháng 10, mọi thứ đã khởi sắc trở lại.
So sánh Doanh thu hàng tuần của Nền tảng DeFi
Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là loại Ứng dụng phi tập trung (dApp) phổ biến nhất và biểu đồ trên phân tích hiệu suất của các DEX này trong sự tăng trưởng DeFi trong năm nay. Rõ ràng, Uniswap (phiên bản 1 & 2), Kyber, Curve Finance và 1inch Exchange chịu trách nhiệm về phần lớn sự tăng trưởng (Hình 2).
Giá trị & Số lần chuyển mà Nền tảng DeFi nhận được
Biểu đồ trên (Hình 3) nêu bật tổng giá trị nhận được vào năm 2020 của các nền tảng DeFi theo tổng giá trị được chuyển giao và số lần chuyển nhượng. Như có thể thấy, phần lớn những người tham gia là các nhà giao dịch bán lẻ, rõ ràng là số lần chuyển tiền cao hơn - số lần chuyển tiền cao nhất diễn ra trong khung $ 100- $ 1k. Tuy nhiên, các nhà đầu tư tổ chức dường như đang thúc đẩy phân khúc thị trường này với giá trị cao nhất được chuyển giao cho khung $ 10k- $ 100k, theo sát là $ 100k - $ 1M. Lưu ý rằng số lượng chuyển khoản thu hẹp như thế nào đối với các nhà đầu tư nhiều tiền.
Giá trị được gửi từ các nguồn bất hợp pháp đến Nền tảng DeFi
Trong khi ba số liệu thống kê trước nêu bật sự tăng trưởng to lớn của DeFi, số liệu cuối cùng này cũng đáng lo ngại không kém và có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên. Mặc dù giá trị của các khoản tiền bị đánh cắp và tiền lừa đảo đã đạt đỉnh vào tháng 10, nhưng tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp chỉ là 0,05%. Tỷ lệ phần trăm giảm đáng kể từ mức đỉnh 1,00% vào tháng 5 là do thị trường nói chung đã tăng trưởng rất nhiều kể từ thời điểm đó. Theo quan điểm, 0,05% là một con số khá nhỏ nếu bạn so sánh nó với tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử được nhận hoặc gửi bởi một địa chỉ có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp là 1,1% .
Không giống như các tổ chức tài chính tập trung trong hệ thống tài chính kế thừa, mặt khác, ít nhất về lý thuyết, các nền tảng DeFi được điều chỉnh bởi mã tự thực thi, nơi chúng thường không kiểm soát tiền của người dùng tại bất kỳ thời điểm nào. Chúng được định tuyến giữa các ví riêng lẻ dựa trên giao thức cơ bản của nền tảng.
Mặc dù các nền tảng DeFi không hoạt động giống như các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ thông thường và có thể không tuân thủ các yêu cầu tuân thủ và quy định hiện tại - các câu hỏi nổi bật như kiểm tra mã nền tảng, trách nhiệm của tội phạm tài chính và các lỗ hổng bảo mật khác vẫn còn.
Hiện tại, không có nhiều sự rõ ràng về mặt này và lĩnh vực này vẫn tiếp tục phát triển và mở rộng. Tôi sẽ để lại cho bạn một Nền tảng DeFi sắp ra mắt đầy hứa hẹn có tên là Spherium - một nền tảng DeFi tất cả trong một cung cấp ví có thể sử dụng rộng rãi, nền tảng hoán đổi mã thông báo, thị trường tiền tệ và chuyển khoản thanh khoản liên Blockchain. Tương lai của tài chính là đây.
